Daftar 22 Asuransi Terbaik di Dunia dan Kriterianya
Saat ini, ada cukup banyak instansi atau organisasi yang memberikan apresiasi terhadap perusahaan asuransi terbaik di dunia. Sebut saja salah satunya adalah majalah Forbes Global.
Terdapat berbagai perusahaan asuransi yang sudah mendapatkan penghargaan, baik di dunia maupun di Indonesia. Tentunya, masing-masing punya keunggulan dan kelebihan tersendiri.
Nah, Lifepal sudah merangkum berbagai perusahaan peringkat asuransi di dunia dengan predikat terunggul, dari sisi kapital yang besar maupun pemberian layanan terbaik di dunia. Simak ulasan daftar asuransi terbaik di dunia berikut ini, yuk!
1. Berkshire Hathaway
Berkshire Hathaway masuk ke urutan teratas pada peringkat asuransi terbaik di dunia. Asuransi ini sudah berdiri sejak tahun 1839 di Amerika Serikat. Nilai pendapatan dan total asetnya berkisar US$620,85 miliar, sangat fantastis untuk ukuran perusahaan jasa keuangan.
Berkantor pusat di Omaha, Nebraska, AS, salah satu perusahaan asuransi terbaik dunia ini menangani investasi para konglomerat pada sektor energi, transportasi, dan jasa.
Jenis asuransi utamanya merupakan properti dan kecelakaan. Asuransi ini cocok untuk mereka yang mencari perlindungan luas atas aset dan properti. Berkshire Hathaway dikenal dengan stabilitas keuangannya dan kemampuannya dalam menangani klaim besar. Selain dari penjualan asuransi, perusahaan ini juga mendapatkan keuntungan dari investasi di berbagai produk bisnis. Warren Buffet merupakan tokoh kunci untuk asuransi ini.
2. China Life Insurance
Berkantor pusat di Beijing, China sejak tahun 1949. Perusahaan ini menjadi salah satu dari kumpulan asuransi terbaik di skala internasional. Dan sudah memiliki aset US$362,1 miliar di tahun 2015.
Sementara itu, perusahaan ini mengalami restrukturisasi pada 2003 dengan bisnis utama asuransi jiwa, manajemen aset, properti, dan investasi. Jenis asuransi utamanya merupakan asuransi jiwa. Ideal bagi individu yang mencari perlindungan jiwa jangka panjang dengan keuntungan tambahan seperti investasi. Perusahaan ini menawarkan berbagai pilihan produk asuransi jiwa yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.
Lebih kerennya lagi, asuransi ini telah mencatatkan namanya di bursa saham, New York, Hongkong, dan Shanghai. Dairen Lin dan Yang Minsheng merupakan tokoh kunci dari asuransi ini
3. Ping An Insurance
Ma Mingzhe merupakan pendiri dari Ping An Insurance adalah perusahaan asal Cina yang berfokus pada industri asuransi asuransi kesehatan, jiwa, dan umum. Sangat direkomendasikan bagi mereka yang mencari paket asuransi lengkap dengan cakupan luas. Ping An Insurance menyediakan produk asuransi kesehatan dan jiwa yang sangat kompetitif. Perusahaan ini sudah berdiri sejak tahun 1988 dengan total pendapatan US$130,9 miliar.
Selain berfokus pada industri asuransi, Ping An Group juga bergerak di bidang finansial seperti perbankan dan asset management.
4. AIA Group
Sebagian besar dari kamu mungkin sudah tidak asing lagi dengan Asuransi AIA. Nama besarnya di Indonesia juga didukung dengan popularitas perusahaan secara global. Didirikan oleh Cornelius Vander Starr, perusahaan ini sudah berdiri sejak tahun 1919 di Hongkong. Asuransi jiwa dan kesehatan, merupakan fokusnya. Asuransi ini baik untuk individu dan keluarga yang memerlukan perlindungan kesehatan dan jiwa.
AIA Group menawarkan produk asuransi dengan premi yang fleksibel dan manfaat yang komprehensif. AIA Group cukup terkenal karena pernah menjadi sponsor salah satu klub sepak bola liga Eropa.
5. Allianz
Berkantor pusat di Munich, Jerman sejak tahun 1890 dengan total aset 848,9 miliar euro. Perusahaan ini telah merambah ke Indonesia. Allianz melayani asuransi kesehatan dan pengelolaan aset, dan dipercaya sebagai salah satu perusahaan asuransi kesehatan terbaik di dunia.
Nasabahnya kini telah mencakup 70 negara di dunia asuransi dengan produknya yang beragam, baik individu maupun korporasi. Allianz berfokus pada asuransi kesehatan dan pengelolaan aset.. Allianz adalah pilihan tepat untuk perlindungan kesehatan dan investasi jangka panjang. Dengan reputasi global dan berbagai produk asuransi, Allianz memastikan perlindungan yang optimal bagi nasabahnya.
6. American International Group (AIG)
American International Group atau dikenal juga dengan singkatan Asuransi AIG adalah perusahaan global asal Amerika Serikat yang didirikan oleh Cornelius Vander Starr. Asuransi AIG di Indonesia berfokus pada produk asuransi karyawan. Jenis asuransi utamanya, asuransi karyawan. AIG sangat direkomendasikan bagi perusahaan yang ingin menyediakan perlindungan asuransi terbaik untuk karyawannya.
Produk asuransi karyawan dari AIG menawarkan cakupan komprehensif dan layanan klaim yang efisien. Asuransi ini pernah menjadi sponsor salah satu klub sepak bola liga eropa, perusahaan AIG memiliki pendiri yang sama dengan AIA, yakni Cornelius Vander Starr.
7. April Internasional
APRIL International adalah perusahaan asuransi global yang berasal dari Perancis dan juga hadir di Indonesia. Perusahaan yang didirikan oleh Bruno Pereton ini dikenal dengan layanan asuransi internasional yang mencakup berbagai macam kebutuhan, termasuk asuransi kesehatan, perjalanan, dan asuransi khusus lainnya.
APRIL International sangat direkomendasikan bagi individu dan perusahaan yang mencari perlindungan asuransi dengan cakupan internasional. Produk asuransi dari APRIL International menawarkan solusi yang fleksibel dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing nasabah, baik itu untuk perjalanan, kesehatan, atau kebutuhan khusus lainnya.
APRIL International dikenal dengan jaringan globalnya yang luas dan komitmen untuk memberikan layanan terbaik kepada nasabahnya.
8. AXA
Saat ini, AXA memiliki lebih dari 102 juta pelanggan dan sudah melebarkan sayap bisnisnya ke 56 negara, termasuk di Indonesia. Asuransi yang didirikan oleh Thomas Buberl sejak tahun 1817 di Perancis ini , sudah memiliki total aset hingga 887,07 miliar euro.
Bisnis utamanya seputar properti, asuransi jiwa, asuransi kecelakaan, asuransi kesehatan AXA, dan penyimpanan serta manajemen aset. Baik untuk perlindungan menyeluruh, dari asuransi jiwa hingga properti. AXA menyediakan produk yang fleksibel dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan spesifik nasabah.
Total asetnya yang cukup besar menjadikan AXA sebagai salah satu perusahaan asuransi terbaik di dunia.
9. ING Group
ING Group adalah salah satu perusahaan asuransi terbaik di dunia yang berfokus pada produk asuransi jiwa dan kesehatan untuk tertanggung karyawan perusahaan. Perusahaan asal Belanda ini yang didirikan oleh Ralph Hamers berfokus pada Asuransi jiwa dan kesehatan. ING Group menawarkan produk yang berfokus pada perlindungan karyawan dan individu, sangat cocok untuk perusahaan yang mencari solusi asuransi yang komprehensif untuk karyawannya.
Meski produk yang dihadirkan terbilang cukup terbatas pada segmen nasabah perusahaan, namun ING Group memiliki kemampuan finansial yang sangat baik.
10. MetLife
MetLife Insurance adalah perusahaan asuransi internasional asal Amerika Serikat yang sudah berdiri sejak 1868. Didirikan oleh Steven A. Kandarian, perusahaan ini menawarkan produk asuransi jiwa dan kesehatan untuk tertanggung pribadi maupun karyawan. Pilihan tepat untuk individu yang mencari produk asuransi jiwa dan kesehatan dengan manfaat tambahan. MetLife dikenal dengan produk asuransi yang inovatif dan layanan pelanggan yang baik.
MetLife Insurance dengan berkantor pusat di New York. Produk asuransi jiwanya juga dikenal sebagai salah satu produk asuransi jiwa terbaik di dunia.
11. Anthem, Inc
Anthem, Inc adalah salah satu perusahaan asuransi kesehatan terbaik di dunia yang berasal dari Amerika Serikat.
Anthem, Inc merupakan bagian dari grup Blue Cross Blue Shield Association, sebuah perusahaan federasi nasional yang mengelola 38 perusahaan asuransi secara independen. Total pendapatan perusahaan ini, sekarang berkisar USD4,80 miliar ,
12. UnitedHealth Group
UnitedHealth Group merupakan salah satu perusahaan asuransi kesehatan terbaik di dunia. Perusahaan asuransi asal Amerika Serikat ini mencatatkan laba bersih sekitar Rp3,156 triliun.
Tidak hanya laba bersih yang cukup tinggi, perusahaan juga memiliki beragam produk asuransi. Mulai dari ditujukan untuk individu, keluarga, pensiunan, hingga prajurit militer.
13. Japan Post Insurance
Salah satu perusahaan asuransi internasional terbesar selanjutnya adalah Japan Post Insurance.
Perusahaan ini merupakan bagian dari grup raksasa Japan Post Holdings. Sesuai dengan namanya, Japan Post Insurance berasal dari Jepang dan berkantor pusat di Tokyo.
Japan Post Insurance berkantor pusat di Jepang dengan total pekerjanya mencapai 229.421 orang. Selain itu, perusahaan ini memiliki aset sekitar US$2,467 pada tahun 2014.
Fokus utama perusahaan ini bukan hanya menawarkan produk asuransi kesehatan tapi juga pinjaman, deposito dan surat-surat berharga.
14. Assicurazioni Generali
Tidak kalah besar dengan perusahaan sebelumnya, Assicurazioni Generali juga masuk daftar perusahaan asuransi terbesar. Assicurazioni Generali atau dikenal juga dengan sebutan Generali Insurance berasal dari Italia.
Perusahaan Asuransi Generali memiliki pangsa pasar Eropa dengan jumlah aset mencapai €508 miliar pada 2013.
Untuk produk yang ditawarkan perusahaan sendiri mulai dari asuransi kesehatan, rumah, mobil, kecelakaan kerja dan lain-lain.
15. Kaiser Foundation Group of Health Plans
Kaiser Foundation Group of Health Plans berasal dari Amerika Serikat, berfokus pada produk asuransi kesehatan yang tersedia untuk tertanggung individu, keluarga, hingga kumpulan atau karyawan.
Kaiser Foundation Group memiliki popularitas yang cukup terkenal di Eropa. Bahkan, perusahaan ini masuk kategori terbaik dunia berdasarkan total premi bersih yang didapatkan mencapai US$83,6 miliar.
16. MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.
MS&AD Insurance Group Holdings, Inc adalah perusahaan asuransi asal Jepang yang berdiri sejak tahun 2008.
Meski terbilang baru dalam industri asuransi, MS&AD Insurance Group Holdings memiliki kemampuan finansial yang sangat sehat. Perusahaan asal Jepang ini memiliki premi bersih total mencapai US$41,1 miliar.
17. China Pacific Insurance (Group) Company, Ltd.
China Pacific Insurance dikenal juga dengan singkatan Pacific Insurance. China Pacific Insurance memiliki kantor pusat di Shanghai dan telah berdiri sejak tahun 1991.
Memiliki pengalaman dalam industri asuransi selama lebih dari 30 tahun, China Pacific Insurance (Group) Company, Ltd memiliki total laba bersih senilai US$40,8 miliar.
18. National Mutual Insurance Federal Agricultural Cooperation
Sesuai dengan namanya, National Mutual Insurance Federal Agricultural Cooperation adalah perusahaan asuransi jiwa terbaik di dunia asal Jepang yang dikhususkan untuk para petani.
Tujuan keberadaan asuransi jiwa ini adalah menjamin kesejahteraan para petani di Jepang. Meski industri asuransi yang dijajaki perusahaan terbilang tersegmentasi, namun perusahaan asuransi terbaik ini mampu mencatat total premi bersih mencapai US$45,2 miliar.
19. Humana Inc
Selanjutnya ada Humana Inc, salah satu perusahaan asuransi berkelas dunia asal Amerika Serikat.
Humana Inc menghadirkan pilihan produk asuransi kesehatan yang tersedia untuk tertanggung individu, keluarga, hingga karyawan perusahaan.
Humana Inc memiliki popularitas yang cukup terkenal di Amerika Serikat. Kesuksesan perusahaan terbukti dengan kesehatan keuangannya yang memiliki total premi bersih senilai US$52,4 miliar.
20. Nippon Life Insurance Company
Nippon Life Insurance Company atau dikenal juga dengan nama Nissay atau Nihon Seimei merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa terbesar di Jepang.
Berdiri sejak tahun 1889, perusahaan mencacatkan nilai premi bersih cukup tinggi yaitu US$50,6 miliar.
Angka tersebut menjadikan Nissay sebagai perusahaan asuransi jiwa dengan revenue terbesar di Jepang.
21. People’s Insurance Company (Group) of China Ltd.
People’s Insurance Company (Group) of China Limited atau dikenal juga dengan singkatan PICC Group adalah perusahaan asuransi asal China yang dimiliki oleh pemerintah atau negara Jepang.
People’s Insurance Company (Group) of China Ltd memiliki nilai premi bersih mencapai US$68,9 miliar.
22. State Farm Group
Selanjutnya ada State Farm Group yang merupakan perusahaan asuransi asal Amerika Serikat dan berfokus pada produk asuransi properti, asuransi jiwa, dan asuransi mobil. State Farm Group memiliki popularitas yang cukup baik di Eropa.
Pada tahun 2019, perusahaan ini masuk dalam daftar perusahaan asuransi dengan revenue tertinggi di urutan ke 36 dalam Fortune 500. Perusahaan ini mencacatkan total premi bersih mencapai US$69,9 miliar.
Kriteria Perusahaan Asuransi Terbaik
Semakin berkembangnya bisnis asuransi membuat berbagai perusahaan baru bermunculan. Tentunya kamu harus semakin jeli memilih asuransi sesuai dengan kebutuhan.
Nah, kali ini beberapa kriteria perusahaan asuransi terbaik yang bisa menjadi rujukan kamu ketika membeli produk asuransi.
1. Reputasi perusahaan
Reputasi perusahaan menjadi hal wajib yang harus kamu pertimbangkan ketika membeli produk asuransi.
Kamu bisa melihatnya berdasarkan surat izin usaha. Perusahaan yang bagus tentu saja memiliki izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Selain dari sisi legalitas yang wajib kamu perhatikan, prestasi dan penghargaan juga bisa menjadi pertimbangan. Perusahaan yang bagus tentu saja akan memiliki banyak prestasi.
2. Kesehatan keuangan
Asuransi menjadi salah satu cara untuk mencapai keamanan dalam hal finansial. Tentu saja ketika kamu memilih perusahaan kesehatan keuangan juga harus menjadi pertimbangan.
Sebab, keuangan yang sehat tentu saja akan berdampak pada kesanggupan perusahaan memenuhi pertanggungan klaim asuransi yang diajukan oleh seluruh nasabah aktifnya.
Di Indonesia sendiri perusahaan asuransi wajib memenuhi standarisasi keuangan yang telah ditentukan di dalam Peraturan Jasa Otoritas Keuangan (Nomor 71 dan 72 /POJK.05/2016).
Ketentuan mengenai rasio solvabilitas adalah minimal 120 persen, ekuitas minimal Rp100 miliar untuk perusahaan asuransi dan minimal Rp200 miliar untuk reasuransi, dan perusahaan asuransi dikategorikan baik apabila minimal asetnya minimal Rp150 miliar.
3. Cabang yang luas
Hal lainnya yang menjadikan perusahaan asuransi masuk kriteria baik atau tidak adalah cabang yang luas.
Cabang disini bisa artikan kantor yang tersebar luas di berbagai wilayah maupun provider perusahaan.
Memilih perusahaan dengan kantor cabang yang tersebar luas di berbagai wilayah tentunya memudahkan kamu ketika ingin mendapatkan informasi seputar produk perusahaan.
Tidak hanya itu saja, rekanan bengkel maupun rumah sakit yang cukup luas juga akan memudahkan kamu ketika ingin mengajukan klaim.
4. Pangsa pasar premi
Perusahaan asuransi terbaik di Indonesia tentu saja harus memberikan harga premi yang sesuai.
Perlu kamu ketahui, premi murah belum tentu menjadikan rujukan utama perusahaan tersebut baik atau tidak. Jadi cek ulang mengenai legalitas dan kesehatan keuangan perusahaan.
Sementara itu, untuk asuransi mobil besaran premi atau harga asuransi kendaraan sudah diatur berdasarkan Surat Edaran OJK Nomor 6/SEOJK.05/2017.
5. Banyaknya nasabah perusahaan
Banyaknya nasabah perusahaan tentu saja menjadikan salah satu kriteria perusahaan asuransi tersebut baik.
Sebab dengan banyaknya nasabah tentunya berkaitan dengan produk yang ditawarkan. Selain itu dengan banyaknya nasabah aktif yang dimiliki perusahaan maka akan menjamin pelayanan dari asuransi yang diberikan.
Asuransi yang Berafiliasi dengan Perusahaan Asuransi Internasional
Lifepal sudah bekerja sama dengan salah asuransi internasional, yaitu APRIL Internasional. APRIL International adalah salah satu perusahaan asuransi terbaik di dunia yang melayani lebih dari 150.000 pemegang polis di seluruh dunia. APRIL International bertujuan untuk menyederhanakan dan mengoptimalkan akses ke layanan kesehatan secara global.
Asuransi ini ditanggung oleh PT Asuransi Artarindo, yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (Financial Services Authority) sejak tahun 1978. Dalam kemitraan strategis dengan Lifepal, APRIL International menawarkan perlindungan fleksibel di Indonesia.
Nah itulah pembahasan mengenai daftar perusahaan asuransi terbaik di dunia. Di Lifepal, kamu bisa bandingkan lebih dari 13 asuransi terpercaya. Mulai dari asuransi kendaraan hingga kesehatan, dan dapatkan rekomendasi yang sesuai kebutuhanmu.