Rekomendasi Asuransi Swasta Terbaik di Indonesia

Asuransi swasta adalah perusahaan asuransi yang pengelolaannya dilakukan oleh badan swasta. Banyak orang yang sekarang sudah mulai aware terkait pentingnya memiliki asuransi swasta. Dengan memiliki asuransi, kamu akan merasa lebih tenang karena ada pihak yang akan menanggung risiko-risiko yang mungkin terjadi.

Ada banyak contoh asuransi swasta yang bagus yang bisa kamu pilih sesuai dengan kebutuhan kamu, seperti contohnya Axa Insurance Indonesia, Lippo Insurance, Roojai by Sompo, Garda OTO, dan lain sebagainya.

Perusahaan asuransi swasta yang bagus tentunya sudah memiliki izin resmi dari OJK dan memiliki kondisi keuangan yang sehat dengan rasio solvabilitas di atas aturan yang ditentukan OJK.

Berikut ini beberapa rekomendasi asuransi swasta yang bisa kamu pilih sesuai dengan kebutuhan kamu dan pastinya sudah diawasi dan terdaftar di OJK.

Ada banyak sekali asuransi swasta yang ada di Indonesia, baik asuransi kesehatan, asuransi jiwa, asuransi mobil, hingga asuransi syariah. Berikut ini daftar asuransi swasta terbaik yang bisa kamu jadikan pertimbangan.

1. AXA Insurance Indonesia

AXA Insurance Indonesia merupakan bagian dari AXA Group, perusahaan asuransi dan manajemen aset terbesar di dunia yang berbasis di Paris. Perusahaan ini menyediakan berbagai produk asuransi umum dan kesehatan untuk individu maupun korporasi.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Kesehatan (SmartMedicare): Perlindungan kesehatan komprehensif untuk individu dan keluarga dengan manfaat rawat inap.
Asuransi Kendaraan (SmartDrive): Perlindungan menyeluruh bagi kendaraan bermotor Anda.
Asuransi Rumah Tinggal (SmartHome): Perlindungan rumah tinggal dari berbagai risiko seperti kebakaran, pencurian, dan bencana alam.

2. Lippo Insurance

Lippo Insurance adalah perusahaan asuransi umum yang menawarkan berbagai produk asuransi untuk memenuhi kebutuhan masyarakat Indonesia.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Kesehatan: Memberikan perlindungan kesehatan komprehensif untuk individu dan keluarga.
Asuransi Kendaraan Bermotor: Menawarkan jaminan atas kerusakan dan kehilangan kendaraan Anda.
Asuransi Properti: Perlindungan untuk aset properti Anda dari berbagai risiko.

3. MAG Insurance

MAG Insurance, sebelumnya dikenal sebagai PT Maskapai Asuransi Gunung Djati, berdiri sejak 14 November 1980 dan telah beroperasi selama lebih dari 43 tahun di Indonesia. Perusahaan ini menawarkan berbagai produk asuransi umum untuk individu dan korporasi.

Produk yang ditawarkan:

MAGNA Mobil: Asuransi kendaraan dengan berbagai fitur perlindungan.
MAGNA Sehat: Asuransi kesehatan keluarga.
MAGNA Properti: Perlindungan untuk properti Anda dari berbagai risiko.
MAGNA Wisata Overseas: Asuransi perjalanan internasional dengan manfaat komprehensif.
MAGNA Wisata Domestik: Asuransi perjalanan domestik untuk perlindungan selama berwisata di dalam negeri.

4. Sun Life Indonesia

Sun Life Indonesia adalah penyedia layanan keuangan yang menawarkan perencanaan keuangan, pilihan investasi, produk asuransi, dan tabungan pensiun. Perusahaan ini berkomitmen membantu keluarga Indonesia mencapai kemapanan finansial dan hidup lebih sehat.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Jiwa: Memberikan manfaat finansial kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia.
Asuransi Kesehatan swasta: Perlindungan kesehatan untuk individu dan keluarga dengan berbagai pilihan manfaat.
Produk Investasi: Pilihan investasi yang dapat disesuaikan dengan profil risiko nasabah.

5. Asuransi Central Asia (ACA)

Asuransi Central Asia (ACA) adalah perusahaan asuransi umum yang menawarkan berbagai produk asuransi untuk individu dan bisnis. Perusahaan ini memiliki jaringan luas dengan kantor cabang dan bengkel rekanan yang tersebar di seluruh Indonesia.

Produk yang ditawarkan:

Otomate: Asuransi mobil ACA dengan fitur mobil pengganti, sehingga Anda tetap bisa beraktivitas ketika mobil masuk bengkel.
Asuransi Properti: Perlindungan untuk rumah dan aset properti Anda dari risiko kebakaran, pencurian, dan lainnya.
Asuransi Perjalanan: Memberikan perlindungan selama perjalanan Anda, baik domestik maupun internasional.

Untuk informasi lebih lanjut mengenai produk dan layanan yang ditawarkan, Anda dapat mengunjungi situs resmi masing-masing perusahaan atau menghubungi layanan pelanggan mereka.

6. KB Insurance Indonesia

KB Insurance Indonesia merupakan bagian dari KB Financial Group, grup keuangan terbesar di Korea. Perusahaan ini berkomitmen memberikan layanan berkualitas melalui jaringan pemasaran dan perbaikan berkelanjutan untuk memaksimalkan nilai bagi pelanggan, pemegang saham, dan karyawan.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Mobil: Menawarkan pertanggungan all risk dan Total Loss Only (TLO) dengan manfaat tambahan seperti tunjangan biaya transportasi selama mobil diperbaiki di bengkel.

7. Mega Insurance

Mega Insurance adalah perusahaan asuransi umum yang menawarkan berbagai produk asuransi untuk memenuhi kebutuhan masyarakat Indonesia.

Produk yang ditawarkan:

Mega Travel Care: Memberikan perlindungan perjalanan yang komprehensif.

Mega Rumah: Menawarkan proteksi menyeluruh untuk rumah Anda.
Mega Kendaraan: Memberikan jaminan atas kerusakan kendaraan Anda.

8. Sinarmas Insurtech

Sinarmas Insurtech adalah perusahaan asuransi yang memanfaatkan teknologi informasi untuk memberikan kemudahan akses layanan asuransi secara online.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Mobil (Mobil Insurtech): Memberikan perlindungan komprehensif untuk
Asuransi Rumah (Homi Insurtech): Menawarkan proteksi untuk properti tempat tinggal Anda.
Asuransi Perjalanan (Travi Insurtech): Memberikan perlindungan selama perjalanan Anda.
Asuransi Kecelakaan Diri (Persona Insurtech): Menjamin risiko kecelakaan yang mungkin terjadi.

9. Astra Garda OTO

Asuransi mobil Garda Oto adalah asuransi kendaraan yang dimiliki oleh Astra Buana (PT Asuransi Astra Buana) yang memberikan manfaat perlindungan terhadap risiko kerusakan, kehilangan, maupun tanggung jawab kepada pihak ketiga. Asuransi Mobil Garda Oto dikenal juga sebagai Asuransi Astra.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Mobil Garda Oto Comprehensive: Menawarkan asuransi mobil yang memberikan perlindungan lengkap, meng-cover kerusakan parsial maupun total.
Asuransi Mobil TLO: Menyediakan manfaat penggantian biaya kerugian akibat kerusakan mobil dan manfaat tambahan lain sesuai dengan ketentuan polis.

10. CAR Life Insurance

CAR Life Insurance, dikelola oleh PT AJ Central Asia Raya, menawarkan produk asuransi jiwa dan kesehatan dengan berbagai pilihan polis yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Kesehatan Prevensia: Memberikan pertanggungan biaya perawatan di ruimit tahunan hingga Rp1,5 miliar.
Asuransi Kesehatan Family Prevensia CARe: Menjamin biaya rawat inap, pembedahan, dan rawat jalan bagi Anda dan keluarga.

11. Zurich General Takaful Indonesia

Untuk kamu yang sedang mencari asuransi syariah terbaik, Zurich General Takaful Indonesia adalah solusinya. Asuransi yang dikenal juga sebagai Zurich Syariah, adalah bagian dari Zurich Insurance Group yang menawarkan produk asuransi umum berdasarkan prinsip syariah.

Produk yang ditawarkan:

Asuransi Mobil Autocillin Ikhlas: Menawarkan proteksi asuransi mobil yang mengikuti prinsip syariat Islam dengan manfaat tunjangan transportasi selama mobil diperbaiki di bengkel.

12. Sompo Insurance Indonesia (Serviced by Roojai)

Sompo Insurance Indonesia bekerja sama dengan Roojai Indonesia menawarkan produk asuransi mobil yang dapat dipersonalisasi sesuai kebutuhan nasabah

Produk yang Ditawarkan:

Asuransi Mobil: Menawarkan pilihan pertanggungan asuransi all risk (comprehensive) dan Total Loss Only (TLO) dengan proses klaim yang mudah secara online.

Untuk informasi lebih lanjut produk dan layanan yang ditawarkan, Anda dapat mengunjungi situs resmi masing-masing perusahaan atau menghubungi layanan pelanggan mereka.

Keuntungan Memilih Asuransi Swasta

Setelah mengetahui beberapa rekomendasi asuransi swasta yang bagus, kini saatnya kamu mengetahui beberapa keuntungan memiliki asuransi swasta. Berikut daftarnya.

1. Tidak membutuhkan surat rujukan saat berobat

Keuntungan utama yang kamu dapatkan saat menggunakan asuransi swasta yakni kamu tidak lagi repot membawa surat rujukan untuk berobat seperti menggunakan BPJS Kesehatan

Kamu bisa langsung memilih rumah sakit yang akan kamu tuju untuk berobat. Pastikan rumah sakit tersebut sudah bekerja sama dengan pihak asuransi, ya.

Jika asuransi yang kamu miliki menggunakan metode cashless, kamu bisa langsung memberikan kartu asuransi dan semua biaya akan ditanggung oleh asuransi sesuai dengan perjanjian polis.

Jika sistem reimbursement, kamu bisa langsung melakukan pengajuan. Dalam beberapa hari uang yang sudah kamu keluarkan akan dikirimkan ke rekening kamu.

2. Pelayanan cepat dan lengkap

Asuransi swasta juga terkenal memiliki pelayanan yang lengkap dan cepat. Apabila terdapat masalah, pihak asuransi akan segera membantu dengan cepat dan tidak perlu antre panjang.

Meskipun harus antre, tidak sepanjang antrian pada sistem BPJS Kesehatan. Poin plusnya, kamu juga akan mendapatkan ruang tunggu yang nyaman.

3. Bisa digunakan hingga ke luar negeri

Berbeda dengan asuransi pemerintah yang hanya bisa digunakan di dalam negeri, kamu bisa menggunakan asuransi swasta untuk berobat hingga ke luar negeri.

Namun, pastikan lagi jika perusahaan asuransi yang kamu pilih sudah bekerja sama dengan rumah sakit di luar negeri.

Jadi, ketika kamu liburan dan tiba-tiba sakit, kamu tidak pusing lagi memikirkan biaya-biaya yang akan kamu keluarkan.

4. Bisa membeli asuransi tambahan

Keuntungan lain yang akan kamu dapatkan adalah bisa membeli asuransi tambahan. Contohnya, jika kamu membeli asuransi kesehatan, kamu bisa membeli asuransi tambahan seperti asuransi gigi dan asuransi melahirkan.

Hal ini tentunya menguntungkan karena kamu akan mendapatkan perlindungan finansial yang lebih maksimal lagi.

5. Bisa klaim ganda

Keuntungan berikutnya yang bisa kamu terima yakni bisa melakukan klaim ganda. Maksud dari klaim ganda adalah ketika kamu menggunakan BPJS Kesehatan, kamu tetap bisa melakukan klaim untuk asuransi kamu.

Meskipun biaya sudah ditanggung oleh BPJS, tapi kamu tetap bisa mengajukan klaim. Walaupun kamu menggunakan kuitansi yang dilegalisir, hal ini tetap menjadi syarat pengajuan klaim yang sah.

Tips dari Lifepal! Asuransi swasta adalah perusahaan asuransi yang pengelolaannya dilakukan oleh badan swasta. Perusahaan asuransi swasta yang bagus tentunya sudah memiliki izin resmi dari OJK dan memiliki kondisi keuangan yang sehat dengan rasio solvabilitas di atas aturan yang ditentukan OJK.

Simak pula ulasan mengenai perlukah asuransi kesehatan selain BPJS, dan juga perbedaan BPJS dan asuransi di artikel Lifepal lainnya!

Jagalah selalu kesehatan tubuh, sebab biaya pengobatan kamu tidaklah murah. Oleh karena itu, mari mulai melakukan gaya hidup sehat. Sebagai marketplace asuransi terbaik di Indonesia, kamu bisa membandingkan asuransi dengan mudah di Lifepal. Tentunya agen Lifepal akan membantumu memilih asuransi yang cocok dengan kebutuhan dan budget kamu!