Mengenal Bank BTPN Syariah, Produk, dan Layanannya

BTPN Syariah menjadi bank pertama yang memfokuskan segmentasi pada nasabah prasejahtera produktif dalam penyaluran pembiayaannya.

Hal ini terbukti dengan jumlah nasabah pembiayaan prasejahtera mencapai 3,6 juta orang. Cukup banyak komunitas atau usaha mikro kecil/menengah yang dibiayai BTPN Syariah.

Kenapa memilih segmen nasabah prasejahtera produktif? Sebab, belum banyak bank yang melirik pembiayaan untuk masyarakat prasejahtera. 

Sesuai dengan visi dan misi BTPN Syariah, menjadi bank syariah terbaik untuk keuangan inklusif dan mengubah hidup jutaan rakyat Indonesia. Mari bersama BTPN Syariah untuk tumbuh dan hidup dengan lebih berarti

Tentang Bank BTPN Syariah

Bank Tabungan Pensiunan Nasional resmi membentuk unit usaha syariah (UUS) pada tahun 2008.

BTPN Syariah adalah salah satu bank syariah yang memperluas segmennya dengan merangkul nasabah prasejahtera produktif pada tahun 2010 dengan mengusung proyek piloting project tunas usaha rakyat (TUR).

Berangkat dari situ, satu tahun kemudian pada tahun 2011 BTPN Syariah mulai memperluas kembali jangkauan pelayanan nasabah prasejahtera produktif ke seluruh wilayah Jakarta, Banten, Jawa Barat, Jawa Timur, Jawa Tengah, Sumatra, dan NTT.

Pada 14 juli 2014, BTPN secara resmi terdaftar menjadi bank umum syariah (BUS) ke-12 di Indonesia. 

Pada tanggal 8 Mei 2018, BTPN Syariah juga resmi menjadi perusahaan publik dengan kode BTPS.

Pilihan layanan Bank BTPN Syariah: Pendanaan dan Pembiayaan

Sesuai komitmen dalam memberikan kegiatan pemberdayaan dan literasi keuangan bagi nasabah prasejahtera produktif, BTPN Syariah memiliki beragam produk pendanaan dan pembiayaan yang dapat membantu jutaan keluarga untuk tumbuh dan memiliki hidup yang lebih berarti.

Berikut ini produk-produk pendanaan yang ditawarkan BTPN Syariah, di antaranya:

1. Tepat tabungan
2. Tepat deposito
3. Tepat tabungan platinum
4. Tepat tabungan rencana
5. Rekening tabungan jamaah haji
6. Tepat giro
7. Tepat tabungan syariah
8. Tepat tabungan syariah agen

Adapun produk-produk pembiayaan yang ditawarkan BTPN Syariah, sebagai berikut:

1. Tepat pembiayaan syariah – kelompok
2. Tepat pembiayaan modal kerja syariah

Tepat tabungan

Tepat tabungan adalah produk simpanan yang menerapkan prinsip syariah dengan akad wadiah yad dhamanah.

Kamu sendiri yang menentukan berapa besaran setoran awal. Terus gak ada saldo minimal juga.

Manfaat menabung di Tepat Tabungan

Manfaat apa aja yang akan kamu dapatkan?

1. Fleksibel, kapan saja kamu bisa melakukan penarikan.
2. Ringan, kamu yang menentukan sendiri setoran awalnya sekaligus bebas biaya administrasi bulanan.
3. Leluasa, kamu bisa tarik tunai berapa saja tanpa batas. Bisa melakukan transaksi online di seluruh kantor cabang dan kantor layanan syariah Bank BTPN Syariah.
4. Eksklusif, khusus untuk nasabahnya, Bank BTPN Syariah memberikan layanan Relationship Manager atau Customer Relation di beberapa cabang.
5. Aman, kamu bisa merasa aman menabung di BTPN Syariah karena BTPN Syariah memiliki reputasi dan kinerja yang unggul.

Biaya yang diperlukan

Kamu gak akan dibebankan biaya alias gratis untuk administrasi dan ganti buku tabungan karena habis.

Namun, untuk penutupan rekening dan ganti buku karena rusak atau hilang, kamu tetap dibebankan biaya sebesar Rp10 ribu.

Syarat dan ketentuan Tepat Tabungan

Adapun syarat dan ketentuan yang berlaku sebagai berikut.

1. Calon nasabah melengkapi formulir pembukaan rekening dan dokumen pendukung lain.
2. Khusus untuk calon nasabah perorangan, dokumen yang dibutuhkan, di antaranya:
   1. Membawa identitas diri berupa KTP atau Paspor yang masih berlaku (berlaku untuk WNI)
   2. Menyertakan pula NPWP atau surat pernyataan nasabah apabila gak punya NPWP (berlaku untuk WNI)
   3. Membawa paspor yang masih berlaku (berlaku untuk WNA)
   4. Menyertakan pula kartu izin tinggal KIMS/KITAS/surat referensi (berlaku untuk WNA)
   5. Khusus untuk calon nasabah nonperorangan, dokumen yang dibutuhkan, di antaranya:
      1. Membawa kartu identitas diri yang masih berlaku untuk penanggung jawab rekening atau pengurus badan hukum/perusahaan.
      2. Menyertakan dokumen lain yang dibutuhkan bank.

Tepat deposito

Tepat deposito adalah produk simpanan berupa deposito yang menerapkan prinsip syariah, yakni akad mudharabah muthlaqah. 

Saldo minimum pembukaan deposito sebesar Rp10 juta dengan pilihan jangka waktu hingga 24 bulan.

Besaran nisbah yang berlaku untuk jangka waktu 1 sampai 24 bulan adalah 9,75% untuk nasabah dan 90,25% untuk bank. 

Namun, per 1 September 2020 nanti ada perubahan besaran nisbah menjadi 8,80% untuk nasabah dan 91,20% untuk bank.

Manfaat Tepat Deposito

Berikut ini manfaat yang akan kamu dapatkan apabila mempercayakan Tepat Deposito menjadi produk deposito andalanmu.

1. Nisbah optimal, kamu akan mendapatkan besaran nisbah yang kompetitif.
2. Eksklusif, khusus untuk nasabahnya, BTPN Syariah memberikan layanan Relationship Manager di beberapa cabang.
3. Aman, kamu bisa memercayakan BTPN Syariah sebagai solusi finansialmu sebab BTPN Syariah memiliki segudang reputasi dan kinerja yang unggul.

Biaya yang diperlukan

Kamu gak dibebankan biaya penempatan. Namun, apabila kamu memutuskan untuk menarik atau mencairkan depositomu sebelum jatuh tempo, kamu akan dibebankan biaya penalti sebesar 0,25% dari nominal deposito yang dicairkan.

Selain itu, kamu juga gak akan menerima hasil nisbah di bulan yang sedang berjalan nanti.

Syarat dan ketentuan Tepat Deposito

Adapun syarat dan ketentuan yang berlaku, di antaranya:

1. Melengkapi formulir penempatan Tepat Deposito dan menyertakan beberapa dokumen yang menjadi syarat.
2. Nasabah harus memiliki rekening BTPN Syariah sebagai rekening sumber dana untuk nasabah perorangan dan rekening penampung dana untuk nonperorangan.
3. Khusus untuk calon nasabah perorangan, kamu harus menyertakan beberapa dokumen sebagai berikut:
   1. Membawa identitas diri yang masih berlaku seperti KTP/Paspor yang asli (khusus untuk WNI
   2. Menyertakan NPWP atau surat pernyataan nasabah apabila belum memiliki NPWP (khusus untuk WNI)
   3. Membawa identitas diri yang masih berlaku berupa paspor (khusus untuk WNA)
   4. Menyertakan juga kartu izin tinggal KIMS/KITAS/surat referensi yang masih berlaku (untuk WNA)
   5. Khusus calon nasabah non perorangan, kamu juga harus menyertakan beberapa dokumen, sebagai berikut:
      1. Membawa kartu identitas diri yang masih berlaku untuk penanggung jawab rekening atau pengurus badan hukum/perusahaan.
      2. Menyertakan dokumen lainnya yang dibutuhkan oleh bank.

Tepat tabungan platinum

Tepat tabungan platinum merupakan salah satu produk tabungan yang menerapkan prinsip syariah akad mudharabah muthlaqah. Setoran awal ringan hanya Rp100 ribu.

Manfaat menabung di Tepat Tabungan Platinum

Gak cuma menabung tanpa riba aja yang akan kamu rasakan, berikut ini beberapa manfaat yang akan kamu rasakan, di antaranya:

1. Fleksibel, kamu bebas melakukan penarikan kapan saja dan berapa saja.
2. Ringan,
   bebas biaya administrasi
   .
3. Leluasa, untuk tarik tunai, bebas biaya alias gratis. BTPN Syariah juga memberikan layanan transaksi online di seluruh cabang dan kantor layanan syariah BTPN Syariah.
4. Eksklusif, khusus untuk nasabahnya BTPN Syariah memberikan fasilitas berupa layanan Relationship Manager di beberapa cabang.
5. Aman, kamu akan mendapatkan rasa aman apabila menabung di BTPN Syariah. Sebab udah banyak reputasi bagus yang dimiliki BTPN Syariah dan kinerjanya juga unggul.

Besaran biaya dan nisbah

Untuk saldo di bawah Rp5 Juta, kamu akan dibebankan biaya administrasi sebesar Rp0 alias gratis.

Penggantian buku tabungan yang habis atau rusak atau hilang juga gratis. Namun, untuk penutupan rekening, kamu dibebankan biaya sebesar Rp100 ribu.

Berikut nisbah yang berlaku di Tepat Tabungan Platinum.

	Nasabah	Bank
0 – < Rp5 juta	1,85%	98,15%
≥ Rp5 juta – < Rp100 juta	5,55%	94,45%
≥ Rp100 juta	9,75%	90,25%

Namun, per 1 September 2020 nanti ada perubahan persentase nisbah untuk nasabah dan bank, berikut ini besarannya.

	Nasabah	Bank
0 – < Rp5 juta	1,85%	98,15%
≥ Rp5 juta – < Rp100 juta	5,55%	94,45%
≥ Rp100 juta	8,80%	91,20%

Syarat dan ketentuan Tepat Tabungan Platinum

Adapun syarat dan ketentuan yang berlaku, di antaranya:

1. Melengkapi formulir pembukaan rekening.
2. Khusus untuk calon nasabah perorangan, kamu harus menyertakan dokumen-dokumen di bawah ini:
   1. Membawa identitas diri yang masih berlaku yakni KTP/Paspor asli (khusus WNI).
   2. Menyertakan juga NPWP atau pernyataan nasabah apabila tidak memiliki NPWP (khusus WNI).
   3. Membawa identitas diri yang masih berlaku yakni paspor (khusus WNA).
   4. Menyertakan juga kartu izin tinggal KIMS/KITAS/surat referensi (WNA).
   5. Membawa dokumen lainnya yang dibutuhkan bank.
   6. Khusus untuk calon nasabah non perorangan, kamu harus menyertakan dokumen-dokumen di bawah ini:
      1. Membawa kartu identitas diri yang yang masih berlaku untuk penanggung jawab rekening atau pengurus badan hukum/perusahaan
      2. Membawa beberapa dokumen lainnya yang dibutuhkan bank

Tepat Tabungan Rencana

Tepat tabungan rencana adalah tabungan rencana dari BTPN Syariah dengan prinsip syariah akad wadiah yad dhamanah. Tenor yang ditawarkan hingga 10 tahun.

Setoran awal ringan hanya Rp100 ribu. Kamu juga bisa menentukan sendiri setoran bulanannya, mulai dari Rp100 ribu, Rp250 ribu, Rp500 ribu, hingga Rp1 juta.

Manfaat menabung di Tepat Tabungan Rencana

Ada banyak manfaat yang akan kamu dapatkan, di antaranya:

1. Ringan, setoran awal yang ringan hanya Rp100 ribu.
2. Fleksibel, kamu sendiri yang menentukan besaran nilai setoran tiap bulan dan tenornya sesuai kebutuhan dan kemampuanmu.
3. Nyaman dan mudah, setoran awal dan bulanan akan langsung didebet (autodebet) dari sumber rekening. Apabila sudah waktunya jatuh tempo, seluruh saldomu akan dikreditkan ke rekening sumber dana sesuai kesepakatan.
4. Eksklusif, khusus untuk nasabahnya BTPN menyediakan layanan Relationship Manager atau Customer Relation di beberapa cabang.
5. Aman, kamu bisa tenang menabung di BTPN Syariah sebab BTPN Syariah punya segudang reputasi bagus dan kinerja yang unggul.

Berapa biaya yang diperlukan

Kamu gak dibebankan biaya apapun alias gratis. Mulai dari administrasi bulanan, ganti buku habis cetak mutasi, biaya autodebet, biaya gagal autodebet, penutupan rekening saat jatuh tempo, hingga penutupan rekening sebelum jatuh tempo pun semuanya gratis. 

Kecuali ganti buku akibat rusak atau hilang, ya, kamu akan dibebankan biaya sebesar Rp10 ribu.

Syarat dan ketentuan Tepat Tabungan Rencana

Adapun syarat-syarat yang harus kamu lengkapi, di antaranya:

1. Nasabah harus memiliki rekening BTPN Syariah sebagai rekening sumber dana dan rekening pencairan.
2. Kamu wajib melakukan setoran awal saat membuka rekening. Namun, setoran awal itu gak akan mengurangi kewajiban setoran rutin bulananmu ya.
3. Setoran rutin tiap bulan akan otomatis didebet (autodebet).
4. Kamu bisa mengubah besaran setoran rutin tiap bulan.
5. Rekeningmu akan ditutup otomatis oleh BTPN Syariah, apabila:
6. Kamu wajib melengkapi beberapa dokumen, di antaranya:
   1. Membawa identitas diri berupa KTP/Paspor yang asli dan masih berlaku (khusus WNI).
   2. Menyertakan pula NPWP atau surat penyertaan apabila kamu tidak memiliki NPWP (khusus WNI).
   3. Membawa identitas diri berupa paspor yang masih berlaku (khusus WNA).
   4. Menyertakan pula kartu izin tinggal KIMS/KITAS/surat referensi yang masih berlaku (khusus WNA).
   5. Melengkapi beberapa dokumen lainnya yang dibutuhkan bank.

Rekening tabungan jamaah haji

Rekening tabungan jamaah haji merupakan produk tabungan yang akan memudahkan nasabah dalam menggapai impiannya melakukan ibadah haji. Akad yang diterapkan adalah wadiah yad dhamanah.

Setoran awal Rp25 juta dan setoran pelunasan biaya penyelenggaraan ibadah haji (BPIH) besarannya sesuai dengan ketentuan dari Kementerian Agama atau regulator terkait atas BPIH tahun berjalan.

Manfaat menabung di Rekening Tabungan Jamaah Haji

Adapun manfaat yang akan kamu dapatkan, di antaranya:

1. Mudah, kamu bisa membuka rekening tabungan jamaah haji di seluruh kantor Cabang BTPN Syariah.
2. Ringan, sebab kamu gak akan dibebankan biaya administrasi bulanan.
3. Eksklusif, khusus untuk nasabahnya, BTPN Syariah memberikan layanan Relationship Manager di beberapa cabang.
4. Tepercaya, BTPN Syariah sudah mendapatkan izin dari Badan Pengelola Keuangan Haji (BPKH) sebagai Bank Penerima Setoran Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPS BPIH).
5. Aman, BTPN Syariah memiliki banyak reputasi bagus dan kinerja yang unggul yang bisa membuat kamu merasa aman mempercayakan tabungan hajimu kepada BTPN Syariah.

Biaya yang diperlukan

Adakah biaya lain yang dibebankan BTPN Syariah? Kamu gak akan dibebankan biaya apapun alias gratis. 

Mulai dari biaya administrasi bulanan, biaya penutupan rekening, hingga biaya dormant, semuanya gratis.

Syarat dan ketentuan Rekening Tabungan Jamaah Haji

Berikut ini syarat-syarat yang harus kamu lengkapi, sebagai berikut:

1. Melengkapi formulir pembukaan rekening.
2. Membawa identitas diri yang masih berlaku seperti KTP atau Paspor yang asli.
3. Menyertakan juga NPWP atau surat pernyataan nasabah apabila tidak memiliki NPWP.
4. Menyertakan beberapa dokumen lainnya yang dibutuhkan bank.

Tepat giro

Tepat giro merupakan produk tabungan giro yang menerapkan prinsip syariah dengan akad wadiah yad dhamanah.  

Setoran awal untuk nasabah perorangan sebesar Rp500 ribu dan untuk non perorangan sebesar Rp1 juta.

Manfaat menabung di Tepat Giro

Adapun manfaat yang kamu rasakan, di antaranya:

1. Fleksibel, BTPN Syariah memberi kemudahan kepada nasabahnya dalam bertransaksi.
2. Eksklusif, khusus untuk nasabahnya BTPN Syariah memberikan fasilitas layanan Relationship Manager di beberapa cabang.
3. Aman, kamu gak perlu merasa takut menabung di BTPN Syariah, sebab BTPN Syariah punya banyak reputasi baik dan kinerjanya unggul.

Biaya yang diperlukan

Berikut ini tabel biaya-biaya yang kamu butuhkan

Fasilitas	Biaya
Biaya administrasi	Rp20 ribu untuk nasabah perorangan Rp25 ribu untuk nasabah non perorangan
Biaya buku cek (bilyet giro)	Rp125 ribu
Biaya penutupan rekening	Rp100 ribu
Biaya setoran kliring	Rp2 ribu
Biaya antar wilayah atau kota	Rp10 ribu
Biaya blokir cek (bilyet giro)	Rp20 ribu per lembar
Biaya tolakan kliring karena saldo kurang	Rp125 ribu
Biaya tolakan kliring karena alasan lain	Rp100 ribu

Syarat dan ketentuan Tepat Giro

Berikut ini beberapa syarat dan ketentuan yang berlaku, di antaranya:

1. Nasabah melengkapi formulir pembukaan rekening.
2. Tidak ada pembagian bagi hasil. Bonus atas rekening tepat giro diberikan sesuai kebijakan bank tanpa perjanjian sebelumnya.
3. Penutupan rekening hanya bisa dilakukan atas permintaan nasabah secara tertulis maupun karena kebijakan bank.

Tepat pembiayaan syariah – kelompok

Tepat pembiayaan syariah – kelompok adalah produk pembiayaan yang menerapkan prinsip syariah di dalam regulasi bisnisnya. 

Akad yang berlaku di produk pembiayaan ini adalah akad perjanjian jual-beli (wakalah wal murabahah).

Tepat pembiayaan syariah – kelompok dikhususkan untuk nasabah perempuan prasejahtera produktif. 

Fokusnya untuk membangun karakter dan kebiasaan-kebiasaan nasabah seperti berani berusaha, disiplin, kerja keras, dan saling membantu (BDKS).

Tepat pembiayaan modal kerja syariah

Tepat pembiayaan modal kerja syariah juga merupakan produk pembiayaan dari BTPN Syariah yang menerapkan prinsip syariah dalam regulasi bisnisnya.

Akad yang berlaku dalam produk pembiayaan ini adalah akad perjanjian bagi hasil (musyarakah).

Produk ini ditujukan khusus untuk perusahaan pembiayaan syariah untuk memenuhi kebutuhan usaha atau bisnis nasabah. Misalnya, kebutuhan pembiayaan kendaraan roda dua atau roda empat.

Bentuk kerja sama antara bank dan perusahaan terkait melalui pembiayaan yang diberikan bank kepada perusahaan dalam rangka diversifikasi produk.

Lindungi tabungan syariahmu dengan proteksi syariah

Apa tujuanmu menabung? Alasannya udah pasti agar perencanaan keuangan masa depan bisa tercapai tanpa harus ketar-ketir gak punya uang disaat yang genting, kan?

Namun, menabung aja gak cukup untuk menjaga stabilitas finansialmu di masa depan.

Kamu juga perlu memiliki proteksi diri untuk diri sendiri dan keluarga demi menghindari kejadian dan risiko yang gak diinginkan.

Gak cuma proteksi jiwa aja, kamu juga perlu mempertimbangkan untuk melindungi kendaraanmu.

Ahli waris akan mendapatkan 100% uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia, baik karena kecelakaan maupun bukan karena kecelakaan.

Kamu juga bisa hemat hingga 25% jika mendaftarkan kendaraanmu di asuransi kendaraan. Yuk, segera tentukan asuransi jiwa dan kendaraan untukmu dan keluarga di lifepal.co.id/asuransi.