Profil Bank Mega Syariah dan Produk Unggulannya

Bank Mega Syariah adalah perusahaan bank yang berada di bawah naungan manajemen CT Corp. Tidak heran jika kamu tertarik untuk menjadi nasabahnya karena bank ini menawarkan begitu banyak keuntungan. 

Keuntungan apa yang dimaksud? Untuk menjawabnya, mari kita kenali dulu profil dan produk-produk perbankan yang ditawarkannya.

Profil perusahaan Bank Mega Syariah

Bank Mega Syariah pertama kali berdiri pada tahun 27 juli 2004. Sejarahnya berawal dari PT Bank Umum Tugu (Bank Tugu)  yang diakuisisi oleh CT Corpora melalui Mega Corpora dan PT Para Rekan Investama pada tahun 2001.

Sejak awal akuisisi, para pemegang saham memang ingin mengubah Bank Umum Tugu menjadi bank umum syariah. 

Keinginan tersebut terlaksana setelah mendapatkan izin dari Bank Indonesia melalui Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No.6/10/KEP.DpG/2004.

Melalui izin tersebut, Bank Umum Tugu resmi menjadi Bank Syariah Mega Indonesia atau disingkat BSMI. Tanggal 27 juli 2004 menjadi tanggal resmi berdirinya Bank Syariah Mega Indonesia. 

Pengubahan Bank Tugu menjadi Bank Syariah Mega Indonesia dicatat dalam sejarah perbankan Indonesia sebagai salah satu upaya bank umum konvensional menjadi bank umum syariah. 

Perkembangan identitas perusahaan

BSMI resmi beroperasi pada tanggal 25 Agustus 2004. Sejak saat itu ada beberapa perubahan terjadi pada Bank Mega Syariah, di antaranya:

1. Pada tanggal 7 November 2007 pemegang saham memutuskan perubahan bentuk logo Bank Syariah Mega Indonesia atau BSMI ke bentuk logo PT Bank Mega yang menjadi sister company-nya. Hanya saja BSMI menggunakan warna yang sedikit berbesa dengan PT Bank Mega, ditambah tulisah Syariah dengan warna ungu. 
2. Pada tanggal 2 November 2010 PT Bank Mega Syariah Indonesia mengganti namanya menjadi PT Bank Mega Syariah melalui Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/75/KEP.GBI/DpG/2010.
3. Pada tanggal 16 Oktober 2008 Bank Mega Syariah mendapatkan status sebagai Bank devisa. Status ini membuatnya dapat melakukan transaksi devisa dan terlibat dalam perdagangan internasional. Artinya jangkauan bisnisnya pun semakin luas tidak hanya di ranah domestik namun juga dan internasional. 
4. Di tahun 2009 tepatnya pada tanggal 8 April mendapatkan izin dari departemen agama republik Indonesia sebagai bank yang dapat menerima setoran biaya penyelenggaraan ibadah haji. Izin ini menjadi salah satu landasan baru bagi Bank Mega Syariah untuk semakin melengkapi kebutuhan akan perbankan syariah umat muslim di Indonesia. 

Demi mewujudkan visi Tumbuh dan Sejahtera Bersama Bangsa, Bank Mega Syariah terus melakukan sejumlah inovasi dan mengembangkan usahanya. 

Di antaranya dengan memperkuat modal dasar bank yang semula Rp400 miliar menjadi Rp1,2 triliun dan begitu pun modal yang disetor bertambah dari Rp150,060 miliar menjadi Rp318,84 miliar.

Untuk saat ini modal tersebut telah mencapai Rp787,204 miliar.

Untuk mewujudkan visi di atas, Bank Mega Syariah juga melakukan pengembangan produk perbankan dengan memasuki pasar perbankan mikro dan gadai. 

Pengembangan produk ini juga diikuti dengan penambahan infrastruktur layanan perbankan yang semakin lengkap dan luas termasuk di kantor-kantor cabang di seluruh. 

Produk Bank Mega Syariah

Ada dua kategori produk dan pelayanan Bank Mega Syariah, yaitu Simpanan dan Pembiayaan. Selain itu, ada juga produk yang ditujukan untuk perorangan dan juga untuk bisnis

Kategori Simpanan untuk individu

1. Tabungan Berkah Utama iB Akad Wadiah, yaitu tabungan untuk nasabah perorangan yang memberikan kemudahan, kenyamanan, dan keuntungan sesuai prinsip syariah dengan akad Wadiah.
2. Tabungan Berkah Utama iB Akad Mudharabah, yaitu tabungan untuk nasabah perorangan dengan akad Mudharabah Mutlaqah.
3. Tabungan Utama iB Dollar, yaitu tabungan untuk nasabah individu dengan akad Wadiah dengan transaksi penarikan dapat berupa IDR maupun USD.
4. TabunganKu iB, yaitu untuk nasabah perorangan dengan biaya pembukaan rekening dan saldo minimum rekening yang lebih ringan. Setoran awal dan saldo minimum TabunganKu iB sebesar Rp20.000. Salah satu keunggulannya adalah tanpa biaya administrasi bulanan. Tabungan ini ditujukan untuk menumbuhkan budaya menabung serta meningkatkan kesejahteraan masyarakat.
5. Tabungan Rencana Pendidikan iB, yaitu tabungan untuk nasabah perorangan yang dapat digunakan untuk merencanakan pendidikan anak. Setoran awal minimal cukup Rp100.000 tanpa batas maksimum dengan jangka waktu 6-216 bulan. 
6. Tabungan Investasya iB, yaitu tabungan yang ditujukan untuk nasabah perorangan dan korporasi dengan sistem bagi hasil yang lebih tinggi. Nilai investasi berpotensi naik atau turun mengikuti pergerakan profit bank.
7. Tabungan Haji iB, yaitu tabungan yang ditujukan untuk kamu yang ingin merencakanan ibadah haji ke Tanah Suci, bisa juga membuat tabungan rencana haji untuk anak.
8. Tabungan Rencana Haji dan Umrah iB, simpanan ini juga ditujukan untuk individu yang ingin menabung untuk ibadah haji, namun dengan ketentuan yang sedikit berbeda.
9. Tabungan Berkah Digital, yaitu tabungan yang dapat langsung kamu buka lewat aplikasi M-Syariah tanpa harus pergi ke bank.
10. Tabungan Simpanan Pelajar (Simpel), yaitu ditujukan untuk nasabah perorangan atau siswa yang berusia di bawah 17 tahun dan belum memiliki KTP. 
11. Tabungan Berkah Rencana Proteksi iB, yaitu tabungan untuk nasabah perorangan yang ditujukan untuk perencanaan apa pun yang dibutuhkan.

Kategori Simpanan untuk bisnis

Dalam kategori untuk bisnis, terdapat produk Tabungan Berkah Payroll iB, yaitu tabungan yang ditujukan untuk penggajian karyawan. Tentunya dengan prinsip syariah dan berdasarkan akad Mudharabah.

Selain itu, ada juga Tabungan Berkah Bisnis iB dan Tabungan Investasya iB, produk ini serupa dengan tabungan untuk individu.

Bukan hanya produk tabungan, BMS juga menyediakan beberapa produk Deposito dan Giro yang ditawarkan untuk perseorangan (individu) maupun nonperseorangan (bisnis).

Kategori Financing (pembiayaan) untuk individu

1. Pembiayaan Griya Berkah iB, yaitu pembiayaan properti untuk nasabah perorangan untuk pemilikan rumah, rumah susun, rukan atau ruko. Pembiayaan juga bisa diberikan untuk renovasi, konstruksi, dan refinancing properti.
2. Pembiayaan Pemilikan Mobil iB, yaitu pembiyaan yang ditujukan untuk nasabah perorangan untuk pemilikan mobil dengan prinsip syariah.

Kategori Financing (pembiayaan) untuk bisnis

1. SM Invest iB, yaitu digunakan untuk melakukan pembelian barang investasi seperti pembelian ruko, rukan, atau gudang. Termasuk pembelian alat-alat berat, mesin, kendaraan untuk investasi usaha, pembelian barang investasi usaha lainnya, dan take over. Ada dua jenis pembiayaan investasi, yaitu pola pembiayaan langsung dan pola pembiayaan kerja sama dengan skema channel, eksekutif, dan joint financing.
2. Pembiayaan IMBT iB, yaitu pembiayaan investasi dengan akad Ijarah Muntahiyah bit Tamlik (IMBT). Objek yang dibiayai merupakan barang yang bergerak. Pembiayaan ini dapat digunakan untuk pengadaan barang langsung atau yang didahului dengan take over dari LKK/LKS dan refinancing.
3. Pembiayaan MMQ iB, yaitu pembiayaan untuk kepemilikan aset melalui pola kerja sama atas usaha sewa di mana porsi dana bank terbilang lebih kecil. Pembiayaan ini dapat digunakan untuk tujuan pengadaan aset baik yang didahului dengan take over dari LKK/LKS dan refinancing.
4. SM Capital iB atau pembiayaan modal kerja, yaitu pembiayaan kepada nasabah dengan tujuan pemberian tambahan dana untuk modal kerja usaha baik untuk penyediaan usaha maupun menutupi piutang usaha. Ada dua pola pembiayaan, yaitu pola pembiayaan langsung dan pola pembiayaan kerja sama dengan skema channel, eksekutif, atau joint financing.
5. SM Amanah iB, yaitu pembiayaan modal kerja dengan akad musyarakah. Realisasi maupun pembayaran pokok dapat dilakukan berulang-ulang selama limit pembiayaan belum terlampaui dan pembiayaan juga belum jatuh tempo. Nasabah dapat memanfaatkan pembiayaan ini sesuai kebutuhannya, yaitu dengan cara melakukan penarikan dana sesuai dengan kebutuhan. Penarikan dapat dilakukan sewaktu-waktu dengan menggunakan media cek atau bilyet giro.
6. SM Mitra iB, yaitu kerja sama antara Perusahaan Mitra dan Bank Mega Syariah untuk pembiayaan kepada nasabah (end user) dengan prinsip syariah. Sumber dana bisa berasal dari Bank Mega Syariah atau sharing dengan Perusahaan Mitra.

Keunggulan Bank Mega Syariah

Salah satu keunggulan dari produk Bank Mega Syariah adalah jaminan kehalalannya karena diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI).

Itu sebabnya kamu tak perlu khawatir produk Bank Mega Syariah mengandung riba.

Selain itu, terdapat keunggulan lain dari produk-produk tabungan yang ditawarkan. Berikut penjelasannya.

• Simpanan dalam mata uang rupiah.
• Berdasarkan prinsip syariah dengan Akad Wadiah atau Mudharabah Mutlaqah. Tiap-tiap akad ini menerapkan prinsip bagi hasil, bukan bunga.
• Dana dapat diambil sewaktu-waktu.
• Tanpa fasilitas kartu ATM (khusus Akad Wadiah).
• Dijamin Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) hingga Rp2 miliar untuk simpanan tabungan atau deposito.
• Setoran awal ringan.
• Nasabah dapat bertransaksi di seluruh jaringan ATM Prima, Bersama, dan Mega Net. Jika ingin transfer dari bank lain, kode Bank Mega Syariah adalah 506.
• Terdapat fitur Bill Payment untuk pembelian pulsa dan pembayaran tagihan, seperti Telkom, PLN, pembiayaan lain (multifinance), hingga PDAM.
• Gratis biaya tarik tunai di ATM jaringan Mega Net.
• Gratis biaya transaksi belanja di mesin EDC Prima (BCA) dan Mega Net.
• Tersedia layanan SMS Notifikasi.
• Beragam spesial diskon termasuk Coffee Bean & Tea Leaf, Baskin Robbins, dan Wendy’s.
• Tiering Nisbah Bagi Hasil yang berbeda-beda sesuai nominal. Contohnya untuk Tabungan Berkah Utama, yaitu:

1. 1,05 persen untuk simpanan kurang dari Rp1 juta.
2. 5,25 persen untuk simpanan antara Rp1 juta – 500 juta.
3. 10,50 persen untuk simpanan di atas Rp500 juta.

Syarat pembukaan rekening tabungan Bank Mega Syariah

Bagi kamu yang tertarik membuka rekening tabungan Bank Mega Syariah, caranya gampang banget. 

Kamu hanya perlu mendatangi kantor cabang terdekat. Kamu juga bisa membuka rekening digital dari aplikasi M-Syariah yang bisa kamu unduh di Play Store maupun App Store.

Berikut syarat yang perlu kamu penuhi untuk membuka rekening syariah ini.

• Dokumen yang harus dibawa (pilih salah satu), yaitu KTP/SIM untuk WNI dan Paspor untuk WNA.
• Membawa setoran awal Rp100 ribu (khusus Tabungan Utama iB).

Untuk selanjutnya, jika kamu ingin menjadikan rekening syariah Mega sebagai tabungan, setoran minimal selanjutnya adalah Rp50 ribu. Selain itu, saldo minimum di rekening ini harus Rp50 ribu ya.

Selain itu, terdapat biaya bulanan sebagai biaya administrasi yang berkisar Rp2.500 – Rp100 ribu. Nominal Rp100 ribu ini dikenakan bagi kamu yang menutup tabungan di BMS.

Proteksi tabungan syariah dengan asuransi syariah

Agar tabungan syariah kamu aman dan terjaga nilainya sesuai prinsip syariah, kamu memerlukan proteksi syariah.

Seperti tabungan berbasis syariah, asuransi syariah juga terjaga kehalalannya karena pengelolaan berdasarkan prinsip Islam ini diawasi DSN MUI.

Apa aja sih asuransi syariah yang kamu perlukan untuk melindungi tabungan kamu di Bank Mega Syariah?

Salah satunya tentu aja asuransi kesehatan syariah. Produk ini bakal memberikan manfaat asuransi berupa jaminan biaya rumah sakit sesuai prinsip syariah.

Dengan begitu, kamu tak perlu khawatirkan biaya rumah sakit sesuai syariat Islam.

Kamu juga tak perlu menggunakan tabungan di saat terjadi risiko tidak terduga seperti ini, termasuk kamu yang ingin memproteksi tabungan syariah dari pengeluaran tidak terduga atas aset yang kamu miliki seperti mobil.

Memiliki asuransi mobil berarti tabungan kamu punya proteksi dari pengeluaran untuk risiko berkendara.

Gimana cara mendapatkannya? Tentu lewat e-commerce asuransi seperti Lifepal. Beli asuransi online memudahkan kamu dalam proses dan meminimalkan biaya-biaya lainnya.

Di Lifepal kamu bakal mendapatkan produk asuransi kesehatan, asuransi mobil, hingga asuransi jiwa dengan harga pas sesuai kebutuhan dan konsultasi gratis.

Call center dan kantor cabang Bank Mega Syariah

Kantor pusar Bank Mega Syariah belamat di Menara Mega Syariah JL. H.R. Rasuna Said Kav. 19A, Kuningan Barat, Setiabudi, Jakarta Selatan 12950.

Layanan nasabah dapat dihubungi melalui surel ke customer.care@megasyariah.co.id atau menghubungi Mega Syariah Call di sambungan (021) 2985 2222.

Nasabah juga dapat menghubungi cabang terdekat untuk mendapatkan informasi lebih lanjut. Informasi alamat dan nomor telepon kantor cabang dapat diperoleh di situs resminya. 

Kantor cabangnya tersebar di Jabodetabek, pulau Jawa, Sumatera, Bali, dan Nusa Tenggara, Kalimantan, dan Sulawesi.

Pelayanan untuk nasabah juga bisa didapatkan melalui Payment Point atau Layanan Syariah Bank Mega lainnya yang tersebar di kota-kota besar, termasuk di Transmart dan Carrefour di seluruh Indonesia. 

Kamu juga bisa menghubungi pihak bank di media sosial seperti Instagram dengan username @bankmegasyariah atau di Instagram @insanbms untuk kamu yang mencari info karir Bank Mega Syariah.

Kenapa memilih layanan bank syariah dibandingkan konvensional?

Sebagai negara dengan jumlah muslim terbesar di dunia sudah sewajarnya jika kita mengandalkan layanan bank syariah untuk mendukung kegiatan perekonomian kita.

Perlu diingat juga mengenai prinsip bahwa harta dalam Islam merupakan karunia Allah yang wajib digunakan sesuai dengan tuntunan ajaran Islam. 

Maka dari itu kita pun dihimbau untuk semakin meningkatkan kepesertaan kita dalam perekonomian Islam dengan menggunakan produk-produk keuangan syariah, baik dari produk-produk perbankan atau pun produk-produk keuangan syariah lainnya.

Tanya jawab seputar Bank Mega Syariah