Produk dan Layanan Syariah Terbaik dari Bank Muamalat

bank syariah muamalat

Bank syariah semakin menjadi primadona di Indonesia. Selain menghindari praktik riba, konsep bagi hasil pada bank syariah lebih menarik dibandingkan bunga pada bank konvensional. 

Apalagi bank syariah, sebagaimana dikutip dari bisnis.com, disebut cenderung menanggung risiko yang lebih kecil saat pandemi Covid-19 bila dibandingkan dengan kondisi bank konvensional. Tentu saja ini karena konsep bagi hasil yang secara natural bisa memitigasi dampak yang ditimbulkan dari pandemi Covid-19.

Nah, bagi kamu yang tertarik membuka tabungan di perbankan syariah, Lifepal sajikan informasi mengenai salah satu bank syariah pertama dan terbesar di Indonesia, Bank Muamalat.

Sekilas tentang Bank Muamalat

Bank Muamalat adalah bank syariah pertama di Indonesia yang berdiri pada tahun 1991. Bank ini diprakarsai oleh Majelis Ulama Indonesia (MUI), Ikatan Cendekiawan Muslim Indonesia (ICMI), dan pengusaha muslim yang kemudian mendapat dukungan dari Pemerintah Indonesia.

Meskipun berdiri pada tahun 1991, bank ini baru beroperasi pada tahun 1992. Sejak tahun 1994, bank ini sudah menjadi bank devisa, produk pendanaannya menggunakan sistem Wadiah (titipan) dan Mudharabah (bagi hasil). Sementara penanaman dananya menggunakan prinsip jual beli, bagi-hasil, dan sewa.

Nama Muamalat sendiri dapat diartikan dalam fiqih, yakni hukum yang mengatur hubungan antarmanusia. Sejak lahirnya Bank Muamalat, banyak kemudahan bagi para pelanggan untuk bertransaksi secara murni syariah. 

Dengan visi menjadi bank syariah terbaik dan termasuk dalam 10 besar bank di Indonesia dengan eksistensi yang diakui di tingkat regional, Bank Muamalat kini dilengkapi dengan keunggulan Real Time On Line terluas di Indonesia.

Sebagai salah satu bank syariah terbesar di Indonesia, Bank Muamalat saat ini mengadakan kampanye #AyoHijrah yaitu gerakan yang mengajak seluruh masyarakat Indonesia untuk bersama-sama selalu meningkatkan diri ke arah yang lebih baik dalam hal layanan perbankan (pengelolaan keuangan) dengan memanfaatkan layanan perbankan syariah untuk hidup yang lebih berkah.

Melalui gerakan #AyoHijrah ini, Bank Muamalat rutin menggelar seminar edukasi tentang perbankan syariah, Kajian Islami dengan narasumber dari kalangan ulama, hingga pemberdayaan masjid sebagai salah satu agen perbankan syariah. 

Apa saja produk yang ditawarkan Bank Muamalat?

produk bank muamalat

Sebagaimana layanan perbankan pada umumnya, Bank Muamalat menyediakan produk untuk individu dan bisnis tanpa bunga dan praktik riba

Meski gak ada bunga, tapi kamu bakal tetap dapat keuntungan lho. Keuntungannya itu berdasarkan nisbah atau bagi hasil yang disepakati setiap bulannya dan dihitung dari pendapatan bank (revenue).

Penasaran apa aja produknya? Yuk lihat di bawah ini.

1. Tabungan iB Muamalat 

Jenis tabungan Bank Muamalat pertama yang bisa kamu pilih adalah iB Muamalat. Transaksi belanja kamu bakal lebih mudah dengan menggunakan jenis tabungan yang satu ini. Kenapa? Soalnya kamu bisa bebas melakukan transaksi belanja di seluruh merchant berlogo Visa yang ada di Indonesia dan luar negeri.

Yang menariknya lagi dari tabungan iB Muamalat adalah kamu bisa membayar ZIS (zakat, infak, dan sedekah) via internet dan mobile banking. Jadi gampang banget buat tunaikan kewajiban sebagai seorang muslim.

Dengan setoran awal Rp100 ribu, kamu sudah bisa membuka tabungan iB Muamalat ini. 

2. Tabungan iB Muamalat Rencana

Bank Muamalat juga memiliki jenis tabungan yang dapat membantu merencanakan keuangan dengan tepat, yaitu tabungan iB Muamalat Rencana. Jadi, kamu bisa mewujudkan rencana dan impianmu di masa depan dengan lebih baik sesuai dengan prinsip syariah.

Persyaratan dan keuntungan dari tabungan iB Muamalat Rencana.

  • Usia saat pembukaan rekening minimal 17 tahun dan maksimal 60 tahun.
  • Usia pada saat tabungan Muamalat Rencana iB jatuh tempo maksimal 65 tahun.
  • Memiliki rekening Tabungan Muamalat iB sebagai rekening sumber dana nasabah.
  • Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening tabungan iB Muamalat.
  • Melampirkan identitas diri (KTP/SIM/PASPOR) serta fotokopinya.
  • Melampirkan NPWP dan fotokopinya.
  • Setoran minimum Rp100 ribu bakal di autodebet setiap bulan.
  • Gratis biaya administrasi.
  • Mendapatkan asuransi dari Asuransi Takaful Keluarga.

3. Tabungan iB Muamalat Haji dan Umrah

Bank Muamalat selalu mendapat kepercayaan dari Kementerian Agama menjadi salah satu BPS BPIH alias Bank Penerima Setoran Biaya Penyelenggara Ibadah Haji. Jadi, tentu aja kinerja Bank Muamalat buat memberangkatkan para nasabahnya beribadah haji udah gak perlu diragukan lagi.

Kalau pengin buka tabungan haji dan umrah di Muamalat, berikut ini persyaratan dan keuntungannya.

  • Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening tabungan iB Muamalat.
  • Melampirkan identitas diri (KTP/SIM/PASPOR) serta fotokopinya.
  • Melampirkan NPWP dan fotokopinya.
  • Setoran awal Rp50 ribu.
  • Saldo minimal Rp50 ribu.
  • Dapat memilih jangka waktu dan jumlah setoran sesuai dengan paket yang tersedia.
  • Mendapat kartu Shar-E Gold yang dapat memudahkan bertransaksi saat sedang menunaikan ibadah haji.
  • Mendapat bonus dan souvenir haji.
  • Terkoneksi secara online dengan SISKOHAT DEPAG buat memperoleh kepastian waktu keberangkatan.
  • Mendapat kesempatan buat ibadah umrah secara gratis.

4.  Tabungan Muamalat Mudharabah Corporate iB

Bank Muamalat juga memiliki produk tabungan bisnis yang bernama Tabungan Muamalat Mudharabah Corporate iB. Produk tabungan satu ini berbasis akad mudharabah yang memberikan kemudahan bertransaksi dan bagi hasil yang kompetitif. Sarana bagi nasabah non-perorangan untuk memenuhi kebutuhan transaksi bisnis sekaligus memberikan imbal hasil yang optimal.

Ketentuan dan keuntungan jika kamu membuka tabungan bisnis Bank Muamalat.

  • Bersifat liquid dan memiliki bagi hasil setara deposito.
  • Tersedia dalam dua jenis mata uang, yaitu IDR dan USD.
  • Dapat melakukan penarikan rekening dengan menggunakan sarana Letter of Authorization (khusus mata uang valas). 
  • Fasilitas Cash Management System (CMS) Basic.
  • Setoran awal : Rp1 juta / US$2.500.
  • Saldo minimum : Rp10 juta / US$10 ribu.

5. Giro iB Hijrah Muamalat (Personal & Perusahaan)

Produk giro Muamalat berbasis akad wadiah yang memberikan kemudahan dan kenyamanan dalam bertransaksi. Merupakan sarana untuk memenuhi kebutuhan transaksi bisnis nasabah perusahaan yang didukung oleh fasilitas Cash Management.

Terdapat dua pilihan produk, yaitu iB Hijrah Attijary dan iB Hijrah Ultima. Keduanya dapat dimiliki oleh nasabah perorangan maupun perusahaan.

Berikut ini keuntungan dan ketentuan buat kamu yang pengin buka Giro di Bank Muamalat.

  • Tersedia dalam 3 jenis mata uang : IDR,USD, dan SGD (Individu), dan 4 jenis mata uang: IDR, USD, SGD, EUR (corporate).
  • Fasilitas E-Muamalat untuk melayani segala keperluan transaksi selama 24 jam, meliputi Cash Management System, ATM, Internet Banking serta Mobile Banking.
  • Kartu Share E Debit yang bisa digunakan untuk transaksi di seluruh dunia (untuk nasabah perorangan).
  • Syarat pembukaan mengisi dan melengkapi formulir pembukaan rekening, menyerahkan dan menunjukkan dokumen asli KTP/Paspor (untuk WNI) atau KITAS/KITAP (untuk WNA) yang berlaku, NPWP.
  • Untuk nasabah corporate, melengkapi Akta pendirian dan perubahannya (bila ada) yang telah disahkan oleh Menteri Kehakiman, SIUP/TDP/SITU, Surat Keterangan Domisili.

6. Deposito iB Hijrah Muamalat (Personal & Perusahaan)

Deposito Hijrah Muamalat merupakan simpanan berjangka yang memberikan hasil optimal dan rasa aman. Tersedia pilihan jangka waktu dan mata uang (IDR atau US$). 

Keuntungan

  • Dana investasi nasabah dikelola secara syariah dengan bagi hasil yang optimal.
  • Pilihan jangka waktu sesuai dengan kebutuhan nasabah, yaitu 1, 3,6 atau 12 bulan.
  • Kamu bisa menggunakan Deposito iB Muamalat Mudharabah sebagai jaminan pembiayaan jika dibutuhkan.
  • Syarat pembukaan mengisi dan melengkapi formulir pembukaan rekening, enyerahkan dan menunjukkan dokumen asli KTP/Paspor (untuk WNI) atau KITAS/KITAP (untuk WNA) yang berlaku, NPWP.
  • Untuk nasabah perusahaan, melengkapi akta pendirian dan perubahannya (bila ada) yang telah disahkan oleh Menteri Kehakiman, SIUP/TDP/SITU, Surat Keterangan Domisili.

7.  KPR iB Muamalat

KPR Muamalat iB adalah produk pembiayaan yang akan membantumu untuk memiliki rumah tinggal, rumah susun, apartemen dan condotel termasuk renovasi dan pembangunan serta pengalihan (take-over) KPR dari bank lain,

Terdapat dua pilihan akad yaitu akad murabahah (jual-beli) atau musyarakah mutanaqishah (kerjasama sewa). 

Keuntungan KPR Muamalat

  • Angsuran tetap hingga akhir pembiayaan sesuai perjanjian dengan akad murabahah.
  • Margin 9.5% untuk 2 tahun pertama, selanjutnya mengikuti ketentuan selama program masih berlaku.
  • Uang muka ringan mulai dari 10%.
  • Plafond pembiayaan lebih besar dengan jangka waktu pembiayaan maksimal 15 tahun.
  • Dapat diajukan oleh pasangan suami istri dengan sumber penghasilan untuk angsuran diakui secara bersama (joint income).
  • Pembiayaan dicover dengan asuransi jiwa.
  • Fasilitas angsuran secara autodebet dari Tabungan Muamalat.

Kalau kamu karyawan tetap, kontrak, atau wiraswasta/profesional yang berusia minimal 21 tahun saat pengajuan pembiayaan atau maksimal saat jatuh tempo pembiayaan bagi pegawai 55 tahun / belum pensiun dan 60 tahun untuk wiraswasta, kamu bisa mengajukan KPR Bank Muamalat.  

8. Pembiayaan iB Muamalat modal kerja

Bank Muamalat juga memiliki fasilitas pembiayaan usaha untuk menunjang pertumbuhan bisnis nasabah sehingga kelancaran operasional dan rencana pengembangan usaha  akan terjamin.

Produk ini diperuntukkan bagi Warga Negara Indonesia  (WNI) baik perorangan pemilik usaha maupun badan usaha yang memiliki legalitas di Indonesia.

Keuntungan

  • Berdasarkan prinsip syariah dengan pilihan akad musyarakah, mudharabah, atau murabahah sesuai dengan spesifikasi kebutuhan modal kerja.
  • Dapat digunakan untuk meningkatkan atau memenuhi tambahan omset penjualan dan membiayai kebutuhan bahan baku atau biaya-biaya overhead.
  • Jangka waktu pembiayaan disesuaikan dengan spesifikasi modal kerja.
  • Plafon mulai Rp100 juta.
  • Untuk nasabah perorangan akan dilindungi oleh asuransi jiwa sehingga pembiayaan akan dilunasi oleh perusahaan asuransi apabila meninggal dunia.
  • Pelunasan sebelum jatuh tempo tidak dikenakan denda.
  • Dapat menggunakan skema revolving maupun non-revolving (bergantung karakteristik nasabah).
  • Dapat memanfaatkan pembiayaan rekening koran syariah.

9. Pembiayaan iB Muamalat Multiguna

iB Muamalat Multiguna merupakan produk pembiayaan yang membantu kamu untuk memenuhi kebutuhan barang jasa konsumtif seperti bahan bangunan untuk renovasi rumah, kepemilikan sepeda motor, biaya pendidikan, biaya pernikahan dan perlengkapan rumah.

Tersedia dalam dua pilihan yaitu akad murabahah (jual-beli) atau ijarah Multijasa (sewa jasa).

Keuntungan iB Muamalat Multiguna

  • Dapat diajukan oleh pasangan suami istri dengan sumber penghasilan untuk angsuran diakui secara bersama (joint income).
  • Pembiayaan dicover dengan asuransi jiwa.
  • Fasilitas angsuran secara autodebet dari Tabungan Muamalat.
  • Angsuran tetap hingga akhir pembiayaan sesuai perjanjian.
  • Uang muka ringan dengan plafon pembiayaan lebih besar.
  • Jangka waktu pembiayaan maksimal 5 tahun.
  • Pembiayaan s.d Rp50 Juta tidak perlu agunan.
  • Berlaku untuk nasabah baru dan nasabah eksisting Bank Muamalat. 

10. Remittance iB Muamalat (International Banking)

Produk satu ini memudahkan kamu yang ingin melakukan pengiriman atau penerimaan uang valas dari atau kepada pihak ketiga kepada atau dari pemilik rekening Bank Muamalat Indonesia baik tunai maupun nontunai dalam denominasi valuta asing.

Keuntungan remittance iB Muamalat

  • Lengkap menyediakan berbagai skema pengiriman uang yang dapat diandalkan dengan harga yang bersahabat.
  • Melalui dukungan cabang dan jaringan kantor Bank Muamalat Indonesia, nasabah penerima kiriman uang melalui Layanan Muamalat Remittance iB dapat dengan leluasa menerima uang kirimannya.
  • Melayani Outward Remittance, Inward Remittance, dan Kas Kilat Muamalat.

Untuk kamu yang ingin melakukan transaksi keuangan remittance bisa langsung menghubungi di 021-2511414 ext. 393/558/657, ya!

Hubungi call center Muamalat atau datang ke kantor cabang untuk dapat informasi lebih lengkap

tabungan umroh muamalat
Bank Muamalat (Kontan)

Kalau kamu penasaran ingin mengetahui lebih lanjut mengetahui produk perbankan syariah di Bank Muamalat atau ada keluhan, kamu bisa memanfaatkan fitur SalaMuamalat. 

SalaMualamat adalah layanan pelanggan melalui nomor 1500 016 dan untuk nasabah yang berada di luar negeri dapat mengaksesnya melalui +6221 8066 8000 yang memberikan kemudahan kepada nasabah, setiap saat dan dimanapun nasabah berada selama 24 jam.  

Gak hanya melalui telepon, kamu juga bisa mengetahui informasi produk di media sosial Bank Muamalat di Instagram, Facebook, dan Twitter. Bisa juga melalui email di [email protected]!

Kantor cabang Bank Muamalat

Kalau mau lebih jelas, jangan ragu untuk bertanya langsung kepada staf tentang informasi kantor cabang Bank Muamalat terdekat. Berikut ini pilihan kantor cabang Bank Muamalat di beberapa kota di Indonesia.

  • Kantor Pusat: Muamalat Tower, Jl. Prof. DR. Satrio No.Kav. 18, RT.7/RW.4, Kuningan, Karet Kuningan, Kecamatan Setiabudi, Jakarta Selatan
  • Jakarta Pusat: KC Arthaloka, Gedung Arthaloka Jl. Jend. Sudirman Kav.2, Kel. Karet Tengsin, Kec. Tanah Abang, Jakarta Pusat
  • Jakarta Selatan: KC Fatmawati, Jl. RS. Fatmawati No. 15 B-D Jaksel 12420
  • Jakarta Barat: KC Roxy, Ruko Roxy Mas Blok B1 No. 7 Jl. KH. Hasyim Ashari, Jakarta Barat 10150
  • Jakarta Timur: KC Rawamangun, Jl. Paus No. 83 B-C   Kel. Jati, Kec. Pulo Gadung Jakarta Timur 13220
  • Jakarta Utara: KC  Kelapa Gading, Jl. Boulevard Raya Kelapa Gading Blok LA/6 No. 34,35 Jakarta 14240
  • Jawa Barat:  KC Bandung, Jl. Buah Batu No. 276 A Bandung 40265, Kel. Cijagra Kec. Lengkong
  • Banten: KC Serang, Jl. Ahmad Yani No. 91 Kel. Sumur Pecung Kec. Serang Kota Serang, Banten
  • Yogyakarta:  KC Yogyakarta, Jl. Margo Utomo (P. Mangkubumi) No. 50 Yogyakarta
  • Jawa Tengah: KC Semarang, Jl. Sugiyopranoto No. 102 Semarang 50246
  • Jawa Timur: KC Surabaya: Jl. Raya Darmo 81 Surabaya
  • Bali: KC Denpasar, Jl. Teuku Umar No. 82 Denpasar, Bali
  • Lampung: KC Lampung Jl. Raden Intan No. 92 C-D Bandar Lampung
  • Sumatera Barat: KC Padang, Jl. Rasuna Said No. 107 Padang
  • Aceh: KC Banda Aceh,  Jl. Tgk H.M Daud Beureueh No. 174 A-B, Banda Aceh
  • Kalimantan: KC Pontianak, Jl. Sultan Syarif Abdurrahman no.62 A, Kel. Parit Tokaya, Kec. Pontianak Selatan, Kota Pontianak, 78121, Prop. Kalimantan Barat
  • Maluku: KC Ambon, Jl. AM. Sangadji No. 45, Kelurahan Honipopu, Kecamatan Sirimau, Kota Ambon, Provinsi Maluku
  • Sulawesi: KC Makassar, Jl. Dr. Sam Ratulangi No. 12, Kel. Kunjung Mae, Kec. Mariso Kota Makassar
  • Papua: KC Jayapura, Ruko Pasific Permai Blok C no. 33 Dok II Jayapura – Papua,99114

Kapan saat yang tepat untuk hijrah ke produk perbankan syariah? Maka jawabannya adalah sekarang. Jangan ragu untuk mendatangi langsung kantor cabang Bank Muamalat terdekat di kota kamu!

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →