Produk Bank BRI Terlengkap bagi Nasabah Individu hingga Korporasi

Bank Rakyat Indonesia (BRI) merupakan salah satu bank di Indonesia yang memiliki kantor cabang terbanyak dan tersebar hingga ke penjuru daerah di tanah air.

Sebagai bank pelat merah, BRI menawarkan beragam produk untuk memenuhi kebutuhan jasa keuangan masyarakat Indonesia.

Salah satu produk yang ditawarkan Bank BRI adalah tabungan. Tapi, tahukah kamu bahwa BRI tidak cuma menawarkan produk tabungan?

Ya, BRI memiliki segudang produk yang disesuaikan dengan target nasabahnya yaitu individu, korporasi, dan UMKM. UMKM menjadi salah satu nasabah prioritas BRI karena perbankan BUMN ini memang punya fokus bisnis untuk sektor tersebut.

Sekadar informasi, terdapat pula produk bank BRI syariah yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Bagi kamu yang ingin mengetahui beragam jenis tabungan hingga produk bank BRI, simak ulasan berikut ini ya!

12 Produk Bank BRI jenis tabungan

Bank BRI punya banyak produk tabungan yang ditujukan bagi nasabah individu, korporasi, dan UMKM. 

Dalam melayani nasabah individu, BRI punya empat kategori produk yaitu simpanan atau tabungan, pinjaman, produk layanan perbankan, dan investasi.

Sebagian besar dari produk simpanan BRI turut memberikan perlindungan asuransi jiwa bagi nasabahnya, salah satunya adalah asuransi kecelakaan.

Berikut ini masing-masing penjelasannya.

1. Simpedes, produk Bank BRI jenis tabungan terpopuler

Tabungan Simpedes adalah jenis tabungan masyarakat untuk nasabah individu ataupun UMKM dalam mata uang rupiah. Tabungan ini dilayani di semua kantor cabang (KC), kantor cabang pembantu (KCP), BRI Unit, Kantor Kas, dan Teras BRI.

Penyetoran dan pengambilannya tidak dibatasi baik frekuensi maupun jumlahnya selama memenuhi aturan yang berlaku.

Untuk membuka tabungan Simpedes pun gak sulit, hanya memerlukan KTP untuk nasabah individu. Sedangkan untuk perusahaan, kamu perlu melengkapi beberapa dokumen seperti:

• AD-ART (Anggaran Dasar-Anggaran Rumah Tangga)
• Akte Pendirian
• Akte Perubahan Terakhir
• NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)
• Dokumen Identitas Pengurus

Setoran awal yang harus kamu keluarkan untuk membuka tabungan Simpedes yaitu sebesar Rp100 ribu untuk jenis kartu private label atau hanya dapat digunakan pada merchant yang bekerjasama dengan BRI).

Biaya administrasi bulanannya sebesar Rp 5500 dengan dana mengendap yaitu Rp 50 ribu.

2. Simpedes TKI

Tabungan ini diperuntukan bagi para tenaga kerja Indonesia (TKI) agar mempermudah transaksi mereka termasuk untuk penyaluran/penampungan gaji TKI.

Untuk membuka tabungan ini, persyaratan yang harus dipenuhi yaitu:

• Setoran awal minimal Rp10 ribu
• Mengisi formulir pembukaan rekening
• Melampirkan fotokopi identitas diri (KTP/SIM/Paspor) disertai surat rekomendasi dari PPTKIS

3. Simpedes Usaha

Simpedes Usaha merupakan tabungan yang mengakomodir kebutuhan transaksi tinggi untuk pengusaha mikro. Adapun produk tabungan ini menawarkan tiga keunggulan yaitu:

• Limit transaksi antar cabang (TAC) lebih tinggi dari Simpedes Umum yaitu Rp1 miliar
• Buku tabungan dilengkapi detail transaksi
• Diikutsertakan dalam Undian Simpedes.

Persyaratan mengajukan tabungan ini yaitu:

• WNI
• Menyertakan fotokopi NPWP
• Menyertakan fotokopi KTP
• Mengisi formulir pembukaan rekening.

Sementara, biaya-biaya yang wajib kamu ketahui adalah:

• Setoran awal Rp500 ribu
• Setoran minimum selanjutnya Rp10 ribu
• Biaya administrasi bulanan Rp5,-
• Biaya administrasi kartu ATM bulanan Rp8.500,-

4. BritAma

Produk tabungan yang memberikan beragam kemudahan dalam melakukan transaksi perbankan.

BritAma didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online yang akan memungkinkan nasabah untuk bertransaksi kapanpun dan dimanapun.

Adapun keunggulan tabungan BritAma adalah:

• Transaksi real time di lebih dari 10 ribu Unit Kerja BRI dan 23 ribu ATM BRI seluruh Indonesia
• Aksesibilitas kartu ATM debit BRI di jaringan BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro, dan MasterCard di dalam dan luar negeri
• Asuransi kecelakaan diri gratis hingga Rp150 juta
• Fasilitas e-banking termasuk mobile banking, internet banking, sms notifikasi, dll
• Suku bunga tabungan kompetitif.

Persyaratan membuka tabungan BritAma adalah:

• Mengisi form aplikasi pembukaan rekening
• Melampirkan identitas diri KTP dan NPWP untuk WNI dan Paspor serta KITAS dan surat pendukung lain untuk WNA
• Menyertakan setoran awal Rp250 ribu.

5. BritAma X

Produk tabungan dari BRI ini memiliki desain kartu debit khusus untuk target pasar anak muda.

Selain tampilan kartu, BritAma X juga  memberikan beragam kemudahan dalam melakukan transaksi perbankan dengan didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online yang akan memungkinkan nasabah untuk bertransaksi kapanpun dan dimanapun.

Adapun keunggulan dari BritAma X ini sama dengan BritAma yaitu:

• Transaksi real time di lebih dari 10 ribu Unit Kerja BRI dan 23 ribu ATM BRI seluruh Indonesia
• Aksesibilitas kartu ATM debit BRI di jaringan BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro, dan MasterCard di dalam dan luar negeri
• Asuransi kecelakaan diri gratis hingga Rp150 juta
• Fasilitas e-banking termasuk mobile banking, internet banking, sms notifikasi, dll
• Suku bunga tabungan kompetitif.

Sementara, persyaratan membuka tabungan BritAma X agak berbeda yaitu:

• Usia 17-35 tahun
• Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening
• Melampirkan KTP dan NPWP untuk WNI dan Paspor atau surat keterangan pendukung lainnya untuk WNA
• Setoran awal mulai Rp100 ribu.

6. BritAma Rencana

Sesuai namanya, BritAma Rencana, tabungan ini hadir untuk membantu nasabah mewujudkan rencana atau impiannya seperti membeli kendaraan atau rumah.

Tabungan investasi ini memiliki setoran tetap bulanan yang dilengkapi dengan fasilitas perlindungan asuransi jiwa bagi nasabah.

Terdapat dua pilihan rencana menabung yaitu BritAma Rencana Plan A dan BritAma Rencana Plan B. Untuk mendapatkan informasi lebih jelas, kamu bisa mengunjungi Kc atau KCP BRI terdekat.

Adapun keunggulan dari produk tabungan BritAma Rencana adalah:

• Suku bunga lebih tinggi dibandingkan tabungan umum atau biasa
• Setoran bulanan bebas ditentukan nasabah dengan angka minimal Rp100 ribu dan maksimal Rp5 juta. Selama masih kelipatan Rp50 ribu, kamu bisa menentukannya lho!
• Jangka waktunya juga bebas yaitu 1-20 tahun
• Tersedia manfaat asuransi jiwa hingga Rp1 miliar
• Tanpa pemeriksaan kesehatan atau medical check up (MCU)
• Gratis biaya administrasi
• Laporan mutasi rekening koran via email (e-statement).

Persyaratan untuk membuka tabungan ini adalah:

• Usia minimal 17 tahun
• Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening
• Melampirkan KTP dan NPWP untuk WNI dan Paspor atau surat keterangan pendukung lainnya untuk WNA
• Memiliki rekening Tabungan BRI BritAma/BritAma Bisnis/Giro.

7. BritAma Valas

Produk ini adalah tabungan dalam mata uang asing yang menawarkan kemudahan transaksi dan nilai tukar yang kompetitif.

Tersedia dalam 10 jenis mata uang meliputi US$, AUD, SGD, CNY, EUR, AED, HKD, JPY, SAR, dan GB.

Keunggulan BritAma Valas adalah:

• Aksesibilitas kartu ATM/debit BRI untuk cek saldo, tarik tunai, di semua jaringan ATM BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, dll
• Nilai tukar kompetitif
• Asuransi kecelakaan diri hingga Rp150 juta
• Penyetoran dan penarikan dapat dilakukan dalam rupiah atau mata uang asing sesuai ketersediaan mata uang di kantor BRI
• Memiliki fitur Installment Britama Valas Rencana.

Persyaratan membuka tabungan ini adalah:

• Mengisi formulir pembukaan rekening
• Melampirkan KTP dan NPWP untuk WNI dan Paspor atau surat keterangan pendukung lainnya untuk WNA
• Membawa setoran awal yaitu US$50, AUD50, SGD65, EUR50, CNT350, AED175, HKD350, GBP50, JPY55.000, dan SAR300. Jumlah minimum ini berbeda-beda tergantung mata uang yang kamu pilih.

8. BritAma Bisnis

Produk ini adalah tabungan BRI yang diutamakan untuk digunakan dalam bisnis. Kenapa diutamakan untuk bisnis?

Karena BritAma Bisnis memberikan keleluasaan lebih dalam bertransaksi, kejelasan lebih dalam pencatatan transaksi, dan keuntungan yang lebih untuk menunjang transaksi kebutuhan bisnis nasabah.

Keunggulan BritAma Bisnis yaitu:

• Gratis biaya administrasi bulanan dengan syarat saldo rata-rata bulanan minimal Rp5 juta
• Pencatatan transaksi di Buku Tabungan lebih detail
• Limit RTGS lewat i-banking hingga Rp1 miliar dan overbooking hingga Rp5 miliar.
• Transaksi real time online di lebih dari 10 ribu Unit Kerja BRI dan 23 ribu ATM BRI seluruh Indonesia
• Aksesibilitas kartu ATM. Debit BRI di jaringan BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro, dan MasterCard di dalam dan luar negeri
• Gratis cover asuransi kecelakaan diri hingga Rp150 juta
• Suku bunga BritAma Bisnis lebih tinggi dibandingkan tabungan umum.

Persyaratan membuka rekening BritAma Bisnis adalah:

• Setoran awal minimal Rp1 juta
• Melampirkan identitas diri dan NPWP bagi WNI dan Paspor atau surat pendukung lain bagi WNA
• Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening (AR-01).

9. Tabungan Haji

Kamu yang masih muda dan berencana menjalankan rukun Islam yang kelima ini bisa memanfaatkan Tabungan Haji BRI.

Produk ini diperuntukkan bagi nasabah individu sebagai persiapan Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH).

Keunggulan Tabungan Haji BRi antara lain:

• Gratis biaya administrasi
• Gratis asuransi kecelakaan dan jiwa maksimal hingga 120 persen dari saldo akhir atau Rp50 juta
• Terintegrasi dengan Siskohat Departemen Agama
• Penarikan tidak dibatasi selama memenuhi batas saldo minimum
• Mendapat souvenir perlengkapan haji
• Saldo tabungan mencapai Rp25 juta akan dibantu mendapatkan nomor validasi pendaftaran haji.

Persyaratan membuka rekening Tabungan Haji BRI yaitu:

• Mengisi formulir pembukaan rekening
• Melampirkan KTP dan NPWP bagi WNI dan Paspor serta surat pendukung lain bagi WNA
• Setoran awal mulai Rp50 ribu (dalam rupiah) atau US$50 (dalam dolar Amerika Serikat).

10. Tabungan BRI Simpel

Tabungan untuk siswa/pelajar yang diterbitkan oleh Bank BRI ini menawarkan kemudahan dan kesederhanaan dalam persyaratan serta fitur menarik.

Produk ini sengaja diciptakan untuk menarik minat pelajar dan melestarikan budaya menabung sejak dini.

Adapun keunggulan lain dari Tabungan BRI Simpel antara lain:

• Gratis biaya administrasi
• Setoran awal dan setoran lanjutan murah
• Pembukaan rekening mudah karena pelajar tidak perlu mendatangi bank
• Lokasi menabung tidak cuma di KC atau KCP BRi, tetapi bisa di sekolah
• Pembukaan rekening tanpa melalui mekanisme bundling atau harus ada rekening orang tua/wali
• Nama pada rekening atas nama pelajar yang menabung.

Sementara, persyaratan untuk mengajukan tabungan ini adalah:

• Setoran awal mulai Rp5.000,-
• Melampirkan identitas siswa termasuk kartu pelajar/surat keterangan dari sekolah, fotokopi akta lahir, fotokopi kartu keluarga (KK), fotokopi KTP orang tua/wali.
• Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening
• Melampirkan formulir tambahan yaitu persetujuan orang tua/wali.

11. TabunganKu

TabunganKu merupakan produk simpanan untuk nasabah perorangan dengan persyaratan mudah dan ringan.

Produk TabunganKu bukan hanya punya BRI ,karena TabunganKu juga diterbitkan secara bersama oleh bank-bank di Indonesia yang bertujuan untuk menumbuhkan budaya menabung serta meningkatkan kesejahteraan masyarakat.

Adapun kelebihan dan kekurangan dari TabunganKu antara lain:

• Mata uang dalam rupiah
• Bebas biaya administrasi tabungan
• Minimum saldo Rp20 ribu
• Biaya penutupan rekening Rp20 ribu
• Tidak tersedia kartu ATM
• Tarik tunai bisa dilakukan di semua kantor Bank BRI di Indonesia
• Tidak diperkenankan untuk rekening bersama.

12. Junio, produk Bank BRI jenis tabungan untuk anak

Bagi orang tua yang ingin melatih anaknya menabung, sangat bisa menggunakan Junio. Produk dari BRI ini memang khusus untuk anak-anak dengan berbagai fitur dan fasilitas menarik khas anak-anak.

Keunggulan Junio antara lain:

• Transaksi real time online
• Kemudahan bertransaksi di lebih dari 10.500 Unit Kerja BRI dan 23 ribu ATM BRI di seluruh Indonesia
• Gratis cover asuransi kecelakaan diri hingga Rp150 juta
• Dilengkapi fitur Tabungan BRI Junio Rencana
• Bunga tabungan kompetitif
• Desain karakter khusus untuk buku tabungan dan kartu debit.

Persyaratan pembukaan tabungan Junio yaitu:

• Usia anak 0-12 tahun wajib disertai orang tua yang telah memiliki rekening BRI, mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening, melampirkan KK dan Akta Kelahiran, setoran awal mulai Rp100 ribu, fotokopi NPWP orang tua.
• Usia anak 12-17 tahun:mengisi formulir pembukaan rekening, melampirkan identitas diri yaitu kartu pelajar, setoran awal Rp150 ribu, pembukaan rekening disertai fotokopi KTP orang tua/wali, serta surat pernyataan dari orang tua.

Penasaran dengan berapa uang yang kamu bisa dapatkan dari menabung di bank? Cek dengan kalkulator menabung bulanan Lifepal berikut.

Kalau kamu masih punya pertanyaan terkait manfaat produk simpanan perbankan dan butuh tips pengelolaan keuangan, konsultasikan saja di Lifepal.

Produk Bank BRI selain tabungan

BRI juga memiliki banyak produk sesuai kebutuhan nasabah selain tabungan. Produk-produk berikut juga menjadi penopang bisnis BRI lho!

Berikut sejumlah produk bank BRI yang perlu kamu tahu dan mungkin bisa kamu manfaatkan kelak.

1. Produk asuransi BRI

Sebagai instansi keuangan milik pemerintah yang unggul dalam jasa pelayanan perbankan, Bank BRI juga memiliki produk proteksi asuransi untuk seluruh masyarakat.

Asuransi BRI terbagi menjadi tiga jenis produk perlindungan, yaitu:

• BRI Life jiwa untuk manfaat santunan tunai untuk keluarga nasabah.
• BRI Life kesehatan untuk pertanggungan biaya medis di rumah sakit atau klinik.
• BRINS untuk perlindungan ganti rugi atas aset perusahaan dan kebutuhan lainnya.

2. Produk pinjaman BRI

BRI punya banyak produk pinjaman yang bisa mewujudkan impian nasabahnya. Beberapa produk pinjaman BRI adalah:

• KPR BRI: pinjaman untuk kredit pemilikan rumah, termasuk rumah subsidi.
• KPR BRI Syariah: pinjaman untuk kredit pemilikan rumah dengan metode syariah.
• KKB BRI: pinjaman untuk kepemilikan benda seperti mobil atau motor.
• BRIGUNA: pinjaman untuk segala kebutuhan seperti membeli mobil hingga biaya pendidikan anak.
• Micro: pinjaman untuk pelaku UMKM berskala kecil yang terdiri atas KUR dan KUPEDES
• Retail Menengah: pinjaman yang terdiri atas Kredit Modal Kerja dan Kredit Investasi.
• Pinjaman Program: pinjaman yang terdiri atas kredit pangan, resi gudang, dan kredit kemitraan.
• Kredit Waralaba: pinjaman modal kerja plus kredit investasi.

3. Produk investasi BRI

Investasi juga menjadi bagian dari produk Bank BRI. Produk investasi yang tersedia di BRI terdiri atas 3 kategori yaitu Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK), reksa dana, dan Surat Berharga Negara (SBN) Ritel atau obligasi.

Nah itu tadi produk Bank BRI yang ternyata gak cuma tabungan aja. Kamu bisa memilih menggunakan produk BRI yang sesuai kebutuhan ya! Sudah siap pilih?

Tips dari Lifepal! Salah satu produk yang ditawarkan Bank BRI adalah tabungan. Tapi, BRI tidak cuma menawarkan produk tabungan. BRI memiliki segudang produk yang disesuaikan dengan target nasabahnya yaitu individu, korporasi, dan UMKM.

UMKM menjadi salah satu nasabah prioritas BRI karena perbankan BUMN ini memang punya fokus bisnis untuk sektor tersebut. Sekadar informasi, terdapat pula produk bank BRI syariah yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Jangan lupa untuk selalu menjaga kesehatan tubuh, sebab biaya pengobatan kamu tidaklah murah. Oleh karena itu, mari mulai melakukan gaya hidup sehat. Selain itu, kamu pun tetap harus menjaminnya dengan memiliki asuransi kesehatan.

Semoga informasi ini bermanfaat!

Uang pertanggungan dari asuransi

Produk asuransi akan memberikan uang pertanggungan (UP), berupa sejumlah uang yang akan cair jika terjadi risiko meninggal dunia.

Kita bisa mengetahui nilai UP dengan menghitung Nilai Hidup Manusia. Jika kamu ingin mengetahui berapa besarannya, manfaatkan kalkulator berikut ini untuk menghitungnya:

Perlu diketahui, asuransi memiliki sejumlah risiko, terutama mengenai risiko kerugian investasi. Jika produk yang kamu pilih berbentuk unit link, maka ada risiko kerugian investasi di dalamnya.

Artinya, ada kemungkinan kamu perlu membayar premi lebih lama dari ketentuan awal jika terjadi risiko kerugian tersebut. Kalau kamu tidak mengisi ulang saldo unit link yang kosong, bisa-bisa polis kamu lapse.

Maka dari itu, pastikan sebelum memilih produknya kamu sudah membaca polisnya secara rinci. Mau cara yang lebih simple? Manfaatkan fitur perbandingan asuransi terbaik di Lifepal!

Simak video di bawah ini untuk mendapatkan tips memilih asuransi kesehatan terbaik:

Pertanyaan seputar produk Bank BRI

Apakah itu BRI Junio?

Bagi orang tua yang ingin melatih anaknya menabung, sangat bisa menggunakan Junio. Produk dari BRI ini memang khusus untuk anak-anak dengan berbagai fitur dan fasilitas menarik khas anak-anak. Yuk, cek info selengkapnya di artikel ini.

Kenapa penting untuk memiliki asuransi?

Perlindungan finansial asuransi penting, agar tidak terbebani pengeluaran mendadak yang menguras tabungan. Pilih produk asuransi sesuai kebutuhan, yaitu asuransi kesehatan, asuransi jiwa, asuransi mobil, asuransi motor, asuransi rumah, dan lainnya. Cari tahu di Lifepal.