Bank CIMB Niaga – Produk dan Layanan [Plus Lokasi Terdekat]

Bank CIMB Niaga adalah perusahaan perbankan yang telah melayani nasabah di Indonesia sejak 26 September 1955 yang saat itu masih berada di bawah nama Bank Niaga. 

Pada 1987, Bank Niaga menjadi bank pertama di Indonesia yang menyediakan layanan mesin ATM sekaligus sebagai bank pertama yang meluncurkan layanan online banking kepada nasabahnya pada 1991.

Bank CIMB Niaga, yang mayoritas sahamnya dimiliki CIMB Group, merupakan bank pembayaran terbesar dari segi nilai transaksi di bawah Kustodian Sentral Efek Indonesia. 

Dengan visi menjadi perusahaan ASEAN yang terkemuka, Bank CIMB Niaga menjadi penyedia kredit pemilikan rumah terbesar ketiga di Indonesia dengan 11% dari pangsa pasar. Selain itu CIMB juga memasarkan beberapa produk asuransi jiwa dan kesehatan untuk proteksi keuangan nasabahnya.

CIMB Group sendiri telah memiliki 1.080 cabang ritel di Malaysia, Indonesia, Singapura, Thailand, dan Kamboja. Sejak tahun 1989, Bank Niaga mendaftarkan sahamnya di Bursa Efek Jakarta dan Bursa Efek Surabaya (kini menjadi satu dan bernama Bursa Efek Indonesia/BEI). Inilah awal mula ketika saham Bank Niaga mulai bisa dimiliki masyarakat umum. 

Saat krisis keuangan terjadi di Indonesia pada 1990-an, Pemerintah Indonesia sempat menjadi pemegang sebagian besar saham Bank Niaga.

Commerce Asset-Holding Berhad (CAHB), yang kini dikenal sebagai CIMB Group Holdings Berhad (CIMB Group Holdings) kemudian mengakuisisi mayoritas saham Bank Niaga dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN) pada bulan November 2002. 

Selain Bank CIMB Niaga, ada Bank CIMB Niaga syariah

Saat ini Bank CIMB Niaga merupakan salah satu bank terbesar di Indonesia dari segi aset, dana masyarakat, kredit dan jumlah jaringan cabang. 

Selain bisnis keuangan konvensional, Bank CIMB Niaga juga mempunyai layanan keuangan dengan prinsip syariah. Bank CIMB Niaga Syariah didirikan dengan tujuan memberikan layanan syariah banking business di Indonesia dan memenuhi permintaan nasabah terhadap transaksi perbankan syariah. 

Dengan mengusung konsep modern, Bank CIMB Niaga Syariah memberikan layanan perbankan terbaik dengan teknologi terbaru. 

Bank syariah yang dalam hal ini Bank CIMB Niaga Syariah, seperti halnya bank konvensional, berfungsi sebagai lembaga intermediari, yaitu penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa, dengan perluasan cakupan  kepatuhan pada prinsip syariah. 

Dalam melakukan fungsi bank sesuai dengan prinsip syariah, Dewan Syariah Nasional (DSN-MUI) mengeluarkan fatwa-fatwa terkait transaksi syariah sebagai pedoman. Fatwa DSN-MUI tersebut juga sebagai rujukan DPS dalam memberikan opini terkait kegiatan dan transaksi Bank.

Bank CIMB Niaga juga memiliki program CSR untuk masyarakat terutama dalam segmen pendidikan. Bank CIMB Niaga terus berupaya untuk meningkatkan mutu dan kualitas pendidikan di Indonesia yang direalisasikan melalui tiga kegiatan utama, yaitu Program Beasiswa, Program Literasi dan Inklusi Keuangan dan Pendidikan Untuk Pemberdayaan.

Hingga saat ini Bank CIMB Niaga telah memberikan layanan perbankan kepada nasabah individu ataupun nasabah korporat. Untuk nasabah individu, Bank CIMB Niaga menyediakan layanan keuangan yang mencakup tabungan, giro, deposito, kredit perumahan, kredit kendaraan, dan kartu kredit. 

Sementara untuk nasabah bisnis, Bank CIMB Niaga menyediakan pemilik bisnis dengan layanan giro, pinjaman, deposito, serta layanan treasury dan pasar modal.

Produk dan layanan Bank CIMB Niaga

Bank CIMB Niaga memang gencar dalam mempromosikan berbagai produk simpanan dan pinjaman. Banyak produk simpanan Bank CIMB Niaga menjadi unggulan, misalnya tabungan Indie Account yang dikhususkan untuk anak muda. 

Masih ada pula produk tabungan Pendidikan dan tabungan Mapan yang bisa menjadi pilihan tepat untuk menabung. 

Berikut ini beberapa produk tabungan Bank CIMB Niaga.

• Tabungan CIMB Niaga
• Kredit Pemilikan Rumah (KPR)
• Kredit Tanpa Agunan (KTA) Xtra Dana
• Reksa dana

Tabungan CIMB Niaga

Bank CIMB Niaga menawarkan beberapa produk tabungan yang beragam sehingga bisa kamu pilih sesuai dengan kebutuhan. Berikut ini beberapa pilihan tabungan dari CIMB Niaga.

Tabungan CIMB Niaga Xtra

Keuntungan

• Tabungan bebas biaya administrasi dan ragam kenikmatan keuntungan ekstra.
• Langsung mendapatkan asuransi Xtra Proteksi dengan manfaat rawat inap per orang dengan santunan tunai maksimum Rp100 Juta.
• Bebas biaya transfer antarbank via CIMB Clicks dan Go Mobile.
• Bebas biaya tarik tunai di berbagai jaringan ATM.
• Setiap transaksi akan memperoleh Poin Xtra yang bisa digunakan untuk potongan belanja maupun makan.

Jika kamu ingin membuka tabungan CIMB Niaga Xtra, ada beberapa persyaratan yang harus kamu penuhi seperti KTP, NPWP, dan melakukan setoran awal Rp500 ribu. 

Tabungan Indie Account

Keuntungan

• Tabungan khusus anak muda yang mana kamu bebas pilih beragam design dan stiker kartu ATM.  
• Transaksi di seluruh dunia di semua tempat belanja yang ada.
• Gratis biaya transaksi tarik tunai di ATM bank lain (jaringan ATM Bersama, ATM Prima, MEPS, Mastercard) maksimal 10 kali transaksi/ rekening/bulan dengan saldo sebelum penarikan minimal Rp1 juta.
• Gratis 2GB data setiap bulan dari XL, Telkomsel & Indosat Ooredoo.
• Setiap transaksi akan memperoleh Poin Xtra yang bisa digunakan untuk potongan belanja maupun makan.
• Transaksi mudah melalui mobile banking dan internet banking. 
• Tersedia indie account syariah dengan menggunakan akad wadiah

Kalau tertarik, kamu hanya perlu menyerahkan kartu identitas  KTP, mengisi formulir aplikasi, dan memenuhi setoran awal Rp50 ribu.

Tabungan Mapan

Keuntungan 

• Tabungan berjangka dari Bank CIMB Niaga yang fleksibel karena kamu bisa menentukan jangka waktu tabungan dan jumlah setoran rutin bulanan, minimal Rp100.000.
• Gratis asuransi jiwa tanpa pemeriksaan kesehatan dan bebas biaya premi asuransi.
• Kamu bisa mendapatkan hasil pengembalian dengan suku bunga yang lebih menarik, yaitu hingga 7,25 persen.
• Setoran rutin bulanan dilakukan secara otomatis oleh sistem dengan menggunakan sistem autodebet langsung dari sumber dana.
• Pada saat jangka waktu telah selesai, dana yang ada akan otomatis dicairkan ke rekening sumber dana.
• Mendapatkan laporan mutasi tabungan yang dikirim setiap 3 bulan sekali. 

Untuk membuka tabungan berjangka ini, kamu hanya perlu mengisi formulir pembukaan rekening dan formulir syarat dan ketentuan tabungan Mapan, salinan kartu identitas, memiliki Tabungan CIMB Niaga Xtra/Tabungan iB Xtra/CIMB Preferred Account/CIMB Niaga Private Banking Account/iB Pahala Haji/ON Account/iB ON Account.  

Tabungan Usaha

Keuntungan

• Bunga yang tinggi dan hampir sama dengan bunga deposito hingga 5,00% p.a.
• Dana di rekening bisa dipindahkan otomatis ke rekening Bank CIMB Niaga lain pilihan kamu.
• Bisa melakukan penyetoran tunai dengan waktu dan tempat yang telah disepakati bersama, dan tanpa dikenakan biaya.
• Bebas biaya Kliring dan RTGS bagi kamu yang memiliki saldo rata-rata bulanan ≥ Rp25 Juta.
• Bebas biaya transfer hingga 20 kali per transaksi/rekening/bulan melalui CIMB Clicks dan Go Mobile untuk kamu yang memiliki saldo rata-rata bulan sebelumnya lebih dari Rp25 juta.
• Bebas biaya tarik tunai hingga maksimal 10 kali transaksi/rekening/bulan di mana saja dan kapan saja.
• Tersedia Tabungan Usaha ib Syariah dengan Nisbah (porsi bagi hasil) hingga 64.33% atau setara 5.25% p.a. 

Tabungan Usaha tersedia untuk individu dan perusahaan. Jika tertarik, berikut ini persyaratannya.

• Mengisi formulir pembukaan rekening.
• Mengisi dokumen pembukaan rekening lainnya sesuai dengan ketentuan bank.
• Fotokopi NPWP.
• Fotokopi KTP/KIM/KITAS dan paspor untuk WNA.
• Untuk perusahaan wajib menyertakan fotokopi SIUP atau izin usaha dan dokumen terkait Perusahaan atau sejenisnya sesuai dengan ketentuan bank.

Tabungan Xtra Valas

Keuntungan

• Menabung dalam mata uang asing tersedia dalam USD, SGD, AUD, EUR, JPY, CAD, HKD, GBP, CHF, CNY dan NZD.
• Suku bunga USD yang paling kompetitif, hingga 0,25% p.a.
• Penarikan dan penyetoran dapat dilakukan dalam Rupiah maupun mata uang asing.
• Automatic Fund Transfer.
• Dana kamu dapat ditransfer secara otomatis dan terjadwal ke rekening CIMB Niaga lainnya yang kamu miliki.
• Tersedia juga CIMB Xtra Valas iB Syariah dengan Nisbah (porsi bagi hasil) tabungan USD Mudharabah yang paling kompetitif, sebesar hingga 6,67% (indikasi eq rate 0,25% p.a).

Kalau kamu pengin memiliki tabungan Xtra Valas, kamu harus memiliki salah satu jenis tabungan dari CIMB Bank dan memiliki kartu identitas yang berlaku. 

Nah, dengan bunga yang ditawarkan, kira-kira berapa besar keuntungan yang diperoleh dengan menabung di produk tabungan CIMB Niaga?

Lakukan simulasi perhitungan dengan menggunakan Kalkulator Menabung Bulanan berikut ini.

Kredit Pemilikan Rumah (KPR)

KPR Xtra CIMB Niaga

Keuntungan 

• Kredit yang ditujukan untuk Pembelian Rumah, Pembelian Apartemen, Pembelian Ruko/Rukan, Pembelian Tanah Kavling, Alih Pinjaman, Renovasi Rumah, Multiguna, dan Top Up.
• Pilihan suku bunga kompetitif yang variatif.
• Jangka waktu pinjaman hingga 25 tahun.

Persyaratan

• Warga Negara Indonesia Perorangan (bukan Badan Usaha) yang berdomisili Indonesia.
• Usia minimal 21 tahun.
• Usia Maksimal pada akhir masa kredit 55 Tahun atau sesuai ketentuan pensiun perusahaan untuk karyawan dan 65 Tahun untuk profesional/wiraswasta.
• Menyerahkan dokumen yang diperlukan.

KPR Xtra Manfaat

Keuntungan

• Bagian dari pokok pinjaman pada KPR X-Tra Manfaat bebas bunga, yaitu sebesar 80% dari saldo tabungan kamu yang terhubung dengan KPR Xtra Manfaat diperhitungkan sebagai pengurang dalam perhitungan porsi bunga KPR.
• Nikmati Bunga Rp 0 dengan ketentuan menjaga saldo tabungan sebesar 125% dari Sisa Pokok Pinjaman KPR X-Tra Manfaat. 
• Setiap pemegang rekening yang terhubung tetap memiliki akses penuh terhadap dana di dalam rekeningnya dan dapat bertransaksi seperti biasa dengan menggunakan semua layanan dan fasilitas Tabungan CIMB Niaga.
• Tidak Ada Syarat Minimal Pengendapan Dana.
• Berapapun dana di tabungan, 80% dari saldo harian akan diperhitungkan untuk mengurangi beban bunga dan pokok pinjaman KPR.
• Saldo di Rekening Tabungan yang terhubung dengan KPR Xtra Manfaat tetap dapat kamu gunakan untuk transaksi seperti biasa, tidak ada syarat pengendapan dana.

Persyaratan 

• Warga Negara Indonesia Perorangan (bukan Badan Usaha) yang berdomisili Indonesia.
• Usia minimal 21 tahun.
• Usia Maksimal pada akhir masa kredit 55 Tahun atau sesuai ketentuan pensiun perusahaan untuk karyawan dan 65 Tahun untuk profesional/ wiraswasta.
• Menyerahkan dokumen yang diperlukan.

KPR dinilai sebagai solusi bagi kamu yang ingin membeli rumah idaman secara mencicil. Produk KPR CIMB Niaga melayani pembiayaan cicil rumah hingga tenor 20 tahun dengan suku bunga yang kompetitif.

Kredit Tanpa Agunan (KTA) Xtra Dana

Keuntungan

• Solusi pinjaman yang disertai dengan beragam kemudahan, mulai dari renovasi rumah, pendidikan pernikahan, liburan dan kebutuhan lainnya.
• Layanan pengajuan aplikasi di semua cabang, call center atau website CIMB Niaga. 
•  Persyaratan dokumen sederhana dan proses yang cepat.
• Tersedia dalam Xtra Dana ib Syariah dengan prinsip ijarah multi jasa atau murabahah, untuk memenuhi kebutuhan kamu mulai dari pendidikan, wisata halal, perjalanan ibadah, serta pembelian barang impian melalui mitra terpercaya kami.

Persyaratan

• Warga Negara Indonesia (WNI) yang berdomisili di Indonesia.
• Usia 21-55 tahun (Usia termasuk jangka waktu pinjaman).
• Menyerahkan dokumen yang dibutuhkan.

Reksa dana

Keuntungan

• Tabungan investasi berkala atau dikenal dengan istilah Cost Averaging (CA), yang menginvestasikan dana secara bertahap dan teratur tanpa pertimbangan harga pasar.
• Kemudahan dan keleluasaan berinvestasi karena dana investasi dapat dicicil menggunakan fasilitas autodebet.
• Bebas memilih jumlah dana investasi mulai dari Rp100 ribu dan bebas memilih jangka waktu investasi yaitu 6,12,18,24,36,48,60,72,84,96,108 atau 120 bulan.
• Bebas memilih berbagai produk Reksa Dana yang ada di PT Bank CIMB Niaga, Tbk. Berbagai pilihan Reksadana dari Manajer Investasi yang ditawarkan melalui PT Bank CIMB Niaga, Tbk. 

Selain produk di atas, Bank CIMB Niaga juga memiliki produk lainnya seperti kredit kepemilikan kendaraan dan kartu kredit.

Bank CIMB Niaga selain menawarkan jasa perbankan, juga menyediakan jasa proteksi yang merupakan hasil kerja sama dengan Sun Life. Proteksi kerja sama antara CIMB Niaga dan Sun Life memberi benefit-benefit berupa:

• Sekali bayar premi untuk manfaat asuransi hingga lima tahun.
• Tidak perlu melakukan pemeriksaan kesehatan atau medical check up.
• Manfaat pengembalian premi sebesar 50 persen dari premi di akhir masa asuransi
• Santunan tunai rawat inap maksimum Rp2 juta per hari
• Manfaat tambahan berupa santunan meninggal dunia akibat kecelakaan.

Kantor cabang Bank CIMB Niaga dan layanan pelanggan

Kalau kamu tertarik pengen mengajukan beragam produk dari CIMB Niaga di atas, sebenarnya makin mudah, lho. Apalagi kini Bank CIMB Niaga menghadirkan kemudahan melalui teknologi perbankan. 

Salah satunya melalui aplikasi OCTO Mobile. Layanan OCTO Mobile cocok banget kalau kamu gak sempat transaksi ke Bank atau ATM. Beberapa produk CIMB Niaga, bisa diajukan melalui OCTO Mobile, lho!

Butuh bantuan mendadak? Tenang! Call Center Officer CIMB Niaga siap membantu 24 jam jam 7 hari di layanan CIMB Niaga 14041. 

Selain layanan call center dan OCTO Mobile, CIMB Niaga juga memiliki lebih dari 600 kantor cabang di seluruh Indonesia di seluruh Indonesia dan 3 juta jaringan ATM di seluruh dunia (ATM CIMB Niaga, ATM Bersama/Prima, ATM CIMB Bank dan MEPS serta jaringan Mastercard).  

Lokasi kantor cabang

Berikut ini beberapa lokasi kantor cabang di kota besar di Indonesia.

• Jakarta Pusat: KC Wahid Hasyim, Jl.Wahid Hasyim No. 177 A-B Jakarta 10250
• Jakarta Selatan: Graha CIMB Niaga, Jalan Jenderal Sudirman Kav. 58 
• Jakarta Utara: KC Kelapa Gading TN, Jl. Bulevard Raya Blok TN II No. 1-4 Kelapa Gading Jakarta Utara 14240
• Jakarta Barat: Wisma Slipi, Gedung Wisma Slipi lt.1 Jl. Letjend. S. Parman Kav.12 Jakarta Barat 11480
• Jakarta Timur:KC Rawamangun Pratama, Gedung Pratama Jl. Pemuda No. 296 Rawamangun Jakarta 13220
• Banten:  Tangerang City, Office Sudirman One Blok H 12, Jl Jend. Sudirman No 1, Tangerang 15117
• Jawa Barat: Bandung – Setiabudi, Jl. Setiabudi no.57 Kec. Sukasari Kel. Gegerkalong Bandung 40153
• Yogyakarta: Yogyakarta – Sudirman 50, Jl. Jend. Sudirman No. 50 Yogyakarta 55233
• Jawa Tengah: Semarang – Gajah Mada, Jl. gajahmada no.184 kec. semarang timur kel. pekunden semarang 50139
• Jawa Timur: Surabaya – Sudirman, Jl. Jend. Sudirman No. 59-61 Surabaya 60271
• Bali: Bali – Thamrin, Jl. MH. Thamrin No 77 Denpasar 80119
• Sumatera Barat: Padang – Sudirman, Jl. Jend. Sudirman No.16. kel. Sawahan Kec. Padang Timur Padang – Sumatera Barat 25112
• Kalimantan: Pontianak – Tanjungpura, Jl. Tanjungpura Pontianak 78117
• Sulawesi: Makassar – Sam Ratulangi, Jl. Dr. Sam Ratulangi No.110 Makassar 90125
• Papua: Jayapura – Pasifik Permai, Komp. Jayapura Pasifik Permai D9 – 10 Kel. Bhayangkara Kec. Jayapura Utara Jayapura 99112

Nah, itu tadi mengenai produk-produk tabungan dan kredit dari Bank CIMB Niaga. Kalau kamu tertarik bisa langsung datangi kantor cabang yang ada di kotamu atau hubungi call center CIMB Niaga ya!