Asuransi Jiwa BNI Life

Asuransi Jiwa BNI Life adalah produk asuransi jiwa yang dihadirkan oleh Asuransi BNI Life. Asuransi BNI Life (BNI Life Insurance) adalah anak perusahaan dari PT Bank Negara Indonesia (Persero) yang berfokus pada produk asuransi jiwa dan asuransi kesehatan.

Asuransi Jiwa BNI Life memiliki polis unggul dengan pertanggungan hingga usia 99 tahun serta premi yang bersahabat, yaitu hanya Rp54 ribu per tahun.

Selain itu juga tersedia produk asuransi online unit link yang memberikan manfaat akhir polis berupa nilai investasi dan santunan berupa 100 persen Uang Pertanggungan yang ditambah nilai investasi.

Tak hanya BNI Life, terdapat produk asuransi jiwa terbaik dari berbagai brand lainnya yang dapat Anda temukan di Lifepal, bahkan Anda juga bisa mendapatkan tambahan diskon premi sebesar 10 persen. Yuk cek dan bandingkan polisnya secara online!

Pilihan Polis Asuransi Jiwa BNI Life

Berikut pilihan polis Asuransi Jiwa BNI Life serta manfaat pertanggungan yang bisa dipertimbangkan.

BNI Life Double Protection

BNI Life polis asuransi jiwa yang menanggung risiko meninggal dunia dan memberikan manfaat nilai tunai serta bebas memilih jenis plan sesuai kebutuhan dan keuangan Anda.

Manfaat Pertanggungan

Pilihan metode pembayaran premi yang beragam
Manfaat akhir polis 100% UP
Tersedia manfaat asuransi tambahan atas risiko meninggal dunia akibat kecelakaan, santunan cacat tetap, dan risiko 40 penyakit kritis
Tersedia pilihan tambahan manfaat kesehatan

BNI Life Plan Multi Protection

Produk asuransi jiwa dengan investasi (unit link) yang memberikan perlindungan jiwa seperti persiapan dana di hari tua dengan pembayaran premi yang fleksibel.

Manfaat Pertanggungan

Santunan meninggal dunia 100% UP plus dana investasi
Manfaat akhir polis berupa nilai investasi
Tersedia manfaat tambahan kesehatan dan penyakit kritis
Premi ringan dan terjangkau
Menanggung hingga usia 99 tahun

B-Life Spectra Link

Produk asuransi jiwa unit link yang memberikan proteksi jiwa sekaligus investasi yang dapat digunakan sebagai perencanaan dana hari tua, pendidikan anak, hingga dana darurat.

Manfaat Pertanggungan

Menanggung hingga usia 90 tahun
Pilihan jenis investasi sesuai profil risiko
Fleksibel memilih proporsi dan penambahan dana investasi
Bebas biaya asuransi dan administrasi di tahun pertama
Bebas biaya penarikan investasi setelah 3 tahun
Manfaat akhir polis
Santunan meninggal dunia 100% UP

BNI Life Perisai Plus

Produk asuransi jiwa kredit BNI Life yang memberikan perlindungan pada pemegang Kartu Kredit BNI atas risiko meninggal dunia, cacat sementara, tetap total, dan penyakit kritis yang mungkin terjadi.

Manfaat Pertanggungan

Premi ringan dan terjangkau
Santunan meninggal dunia 300% UP
Santunan cacat sementara 10% dari total jumlah tagihan Kartu Kredit BNI
Santunan cacat tetap total maks. 300% UP
Santunan penyakit kritis maks. Rp50 juta (sesuai jenis kartu)
Usia pertanggungan hingga 64 tahun

BNI Life Digi Micro Protection

Produk asuransi jiwa mikro yang memberikan perlindungan atas risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan.

Manfaat Pertanggungan

Santunan meninggal dunia hingga Rp90 juta
Premi terjangkau, Rp54 ribu per tahun
Tanpa medical check up
Usia masuk 17-69 tahun
Proses pembelian mudah, hanya perlu tiga langkah

Optima Group Life

Produk asuransi jiwa yang dikhususkan untuk karyawan perusahaan yang memberikan santunan biaya jika terjadi risiko akibat kecelakaan atau sakit.

Manfaat Pertanggungan

Minimal peserta 25 orang
Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 100% UP
Santunan cacat tetap total atau sebagian akibat kecelakaan sebesar 100% UP
Penggantian biaya perawatan di rumah sakit akibat kecelakaan maksimal 10% UP
Santunan cacat tetap akibat kcelakaan maupun penyakit sebesar 100% UP

Optima Group Protection

Polis asuransi jiwa kumpulan untuk karyawan yang memberikan proteksi kesehatan, jiwa, dan kecelakaan diri sekaligus dalam satu polis.

Manfaat Pertanggungan

Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 100% UP
Santunan cacat tetap total dan sebagian akibat kecelakaan sebesar 100% UP
Penggantian biaya pengobatan di rumah sakit akibat kecelakaan maksimal 10% UP
Tersedia plan Optima Group Protection Plus dengan manfaat lebih maksimal
Syarat minimal kepesertaan 40 orang

BLife Optima Executive Saving

Program dana pensiun bagi karyawan dengan manfaat tabungan akhir kontrak sekaligus santunan meninggal dunia bagi ahli waris.

Manfaat Pertanggungan

Manfaat akhir kontrak/masa pertanggungan asuransi
Uang penghargaan jabatan atau nilai tunai jika berhenti dari kepesertaan sebelum masa asuransi berakhir (setelah melewati masa asuransi selama 6 bulan)
Masa asuransi sesuai dengan masa jabatan tertanggung
Minimal kepesertaan 2 orang

Optima Group Saving

Memberikan solusi finansial di hari tua dengan menggabungkan manfaat asuransi jiwa dan investasi bagi nasabah karyawan perusahaan.

Manfaat Pertanggungan

Manfaat tabungan untuk masa tua dan pensiun
Santunan meninggal dunia sebesar akumulasi investasi dan pengembangannya ditambah santunan duka Rp7,5 juta per individu
Jaminan pesangon bagi karyawan PHK
Syarat kepersertaan minimal 10 orang
Tersedia dua jenis iuran
Beragam pilihan jenis instrumen investasi

Lihat Selengkapnya

Rangkuman Manfaat Asuransi Jiwa BNI Life

Berikut adalah rangkuman manfaat Asuransi Jiwa BNI Life yang dapat digunakan sebagai bahan pertimbangan Anda:

Produk	Manfaat
BNI Life Perisai Plus	Santunan meninggal dunia 300% + cacat sementara + cacat tetap total + penyakit kritis + asuransi kredit
BNI Life Digi Micro Protection	Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan + pendaftaran tanpa medical check up dengan biaya terjangkau
BNI Life Double Protection	Santunan meninggal dunia + manfaat akhir polis dan manfaat tambahan cacat tetap total + penyakit kritis + kesehatan + term life
BNI Life Plan Multi Protection	Santunan meninggal dunia + dana investasi + manfaat akhir polis + manfaat tambahan kesehatan dan penyakit kritis + menanggung hingga 99 tahun
B-Life Spectra Link	Santunan meninggal dunia + dana investasi + pembebasan biaya-biaya + manfaat akhir polis + pilihan jenis investasi
Optima Group Life	Santunan meninggal dunia + cacat tetap total/sebagian + pertanggungan biaya pengobatan di rumah sakit
Optima Group Protection	Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan + cacat tetap total/sebagian + pertanggungan biaya pengobatan di rumah sakit
BLife Optima Executive Saving	Dana pensiun + manfaat akhir kontrak + uang penghargaan jabatan
Optima Group Saving	Santunan meninggal dunia + dana pensiun + akumulasi investasi + jaminan pesangon PHK

Tabel Premi Asuransi Jiwa BNI Life

Besaran harga premi Asuransi Jiwa BNI Life umumnya berbeda-beda mengikuti manfaat polis yang ditawarkan. Selain itu, perbedaan harga premi Asuransi Jiwa BNI Life juga dapat dipengaruhi oleh faktor-faktor seperti:

Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain
Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan
Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan)

Untuk mengetahui daftar harganya, simak tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life di bawah ini:

Produk	Harga Premi
BNI Life Perisai Plus	Sebesar 0,69% dari saldo terhutang Kartu Kredit BNI tiap bulan
BNI Life Digi Micro Protection	Rp54 ribu per tahun
BNI Life Double Protection	Mulai Rp300 ribu per bulan
BNI Life Plan Multi Protection	Mulai Rp200 ribu per bulan
B-Life Spectra Link	Mulai Rp200 ribu per bulan atau USD25

Anda juga bisa menghitung berapa perkiraan Uang Pertanggungan (UP) yang Anda butuhkan di BNI Life asuransi jiwa sesuai pengeluaran bulanan dengan menggunakan kalkulator Lifepal berikut ini:

Cara Klaim Asuransi Jiwa BNI Life

Pengajuan klaim Asuransi Jiwa BNI Life dapat dilakukan dengan memenuhi persyaratan dan langkah-langkah berikut ini:

Dokumen persyaratan klaim Asuransi Jiwa BNI Life

Klaim BNI Life asuransi jiwa individu

Klaim meninggal dunia

Formulir pengajuan klaim
Fotokopi identitas diri
Polis asli
Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (asli atau fotokopi legalisir)
Akta meninggal dari catatan sipil setempat
Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
Resume medis lengkap yang ditandatandani oleh dokter yang merawat
Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir)
Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris
Nomor rekening penerima manfaat
Formulir surat pernyataan dan pembebasan

Klaim HCP

Formulir pengajuan klaim
Fotokopi identitas diri
Fotokopi Polis
Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
Resume medis lengkap yang ditandatandani oleh dokter yang merawat
Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir)
Perincian biaya perawatan selama di rumah sakit
Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris
Nomor rekening penerima manfaat

Klaim cacat tetap total

Formulir pengajuan klaim
Fotokopi identitas diri
Fotokopi Polis
Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
Resume medis lengkap yang ditandatandani oleh dokter yang merawat
Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir)
Surat pernyataan cacat tetap dan penyebabnya dari dokter rumah sakit yang merawat
Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris
Nomor rekening penerima manfaat
Formulir surat pernyataan dan pembebasan

Klaim BNI Life asuransi jiwa kumpulan

Klaim asuransi jiwa kredit

Identitas diri nasabah
Sertifikat kematian asli
Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (jika klaim atas risiko meninggal dunia)
Surat kuasa dengan materai penjelasan rekam medis dari ahli waris
Surat kronologis kematian peserta dari ahli waris dengan materai (jika meninggal dunia di rumah)
Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
Resume medis dari rumah sakit
Formulir keterangan cacat tetap total yang diisi oleh dokter yang menangani
Data inquiry, PSJT, dan saldo breakdown
Nomor telepon keluarga yang dapat dihubungi
Nomor rekening penerima manfaat

Klaim kecelakaan diri

Identitas diri nasabah
Sertifikat kematian asli
Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (jika klaim atas risiko meninggal dunia)
Fotokopi kwitansi perawatan berserta rincian biaya perawatan yang dilegalisir (untuk klaim perawatan)
Surat kronologis kematian peserta dari ahli waris dengan materai (jika meninggal dunia di rumah)
Berita acara dari Kepolisian setempat (jika meninggal dunia disebabkan kecelakaan)
Resume medis dari rumah sakit
Nomor telepon keluarga yang dapat dihubungi
Nomor rekening penerima manfaat

Prosedur pengajuan klaim Asuransi Jiwa BNI Life

Berikut prosedur pengajuan klaim Asuransi Jiwa BNI Life:

Nasabah menyiapkan dan mengirimkan formulir pengajuan klaim (dapat diunduh di situs resmi Asuransi BNI Life) yang telah lengkap melalui email [email protected]
Pihak Asuransi BNI Life Insurance akan melakukan verifikasi kelengkapan dokumen klaim untuk memutuskan klaim akan diterima atau ditolak
Jika diterima, maka status menjadi BAYAR dan nasabah akan menerima pembayaran klaim. Jika dokumen tidak lengkap, maka status menjadi PENDING dan menunggu nasabah mengirimkan kelengkapan. Jika status TOLAK, maka klaim ditolak dan nasabah akan menerima surat penolakan
Pengajuan sebaiknya tidak dilakukan lebih dari 30 (tiga puluh) hari kalender sejak risiko terjadi, sebab jika melebihi batas waktu tersebut maka BNI Life Insurance tidak berkewajiban membayarkan santunan asuransi
Proses klaim BNI Life Insurance umumnya membutuhkan proses maksimal 30 (tiga puluh) hari kerja sejak dokumen diterima lengkap, untuk klaim yang memerlukan verifikasi lebih lanjut biasanya membuthkan hingga 60 (enam puluh) hari kerja sejak dokumen diterima lengkap.
Jika klaim disetujui, pembayaran akan dilakukan dalam waktu 7 hari sejak dokumen diterima lengkap.
Pembayaran klaim akan ditransfer langsung ke rekening nasabah atau ahli waris atau penerima manfaat.

Prosedur pengajuan klaim 25 menit

BNI Life asuransi jiwa memberikan inovasi terbaik untuk nasabah dalam mengajukan klaim, yang disebut dengan Klaim 25 Menit. Cara klaim Asuransi Jiwa BNI Life satu ini dapat mempersingkat proses klaim dengan nominal Rp10 juta dan pencairan dana dapat langsung diterima melalui transfer hanya dalam 25 menit.

Berikut langkah-langkah pengajuan Klaim 25 Menit:

Datangi kantor pusat atau kantor cabang BNI Life terdekat
Serahkan dokumen persyaratan klaim yang sudah lengkap ke pihak BNI Life
Kemudian, BNI Life akan melakukan verifikasi terhadap dokumen dan juga manfaat pada polis Anda
Saat klaim diproses, berikan formulir pengajuan klaim 25 menit yang sudah diisi lengkap
Proses layanan memakan waktu 25 menit dan dana akan segera cair
Jika layanan tidak dapat diproses, maka akan diarahkan ke prosedur klaim reguler

Dokumen yang perlu dipersiapkan:

Formulir pengajuan klaim 25 Menit
Resume medis yang telah diisi lengkap dan jelas
Kuitansi asli biaya perawatan
Perincian biaya yang lengkap dan jelas
Perincian obat-obatan yang lengkap dan jelas
Salinan hasil tertulis pemeriksaan diagnostik (bila ada, seperti : laboratorium, rontgen, dll)
Pembayaran ke rekening peserta

Keunggulan Asuransi Jiwa BNI Life

BNI Life polis asuransi jiwa merupakan salah satu produk asuransi jiwa yang tepat untuk dipertimbangkan. Dikelola oleh salah satu perusahaan asuransi online dengan reputasi terbaik di Indonesia, tentu Asuransi Jiwa BNI Life dapat menghadirkan manfaat pertanggungan terbaik.

Sebagai bahan pertimbangan Anda, simak juga berbagai keunggulan memiliki Asuransi Jiwa BNI Life berikut ini:

1. Proses klaim mudah dan cepat

BNI Life menghadirkan inovasi Klaim 25 Menit di mana nasabah bisa memroses dan mendapatkan dana klaim hanya dalam waktu 25 menit saja. Tentu waktu yang cepat dan juga proses yang mudah ini sangat menguntungkan bagi nasabah sebab proses klaim asuransi jiwa dikenal memakan waktu cukup lama bagi sejumlah nasabah.

2. Premi terjangkau

Jika Anda mencari produk asuransi jiwa dengan manfaat lengkap namun preminya terjangkau, Asuransi Jiwa BNI Life bisa menjadi pilihan. Salah satu polisnya yakni BNI Life Plan Multi Protection bisa Anda dapatkan dengan premi mulai Rp200 ribu per bulan saja!

3. Menanggung hingga usia 99 tahun

BNI Life polis asuransi jiwa tepat untuk Anda yang membutuhkan asuransi jiwa seumur hidup atau whole life insurance. Sebab polisnya dapat menanggung hingga usia 99 tahun atau seumur hidup yang tentunya cocok untuk investasi jangka panjang bagi keluarga.

Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa BNI Life

Di bawah ini merupakan pertanyaan yang sering diajukan oleh nasabah maupun calon nasabah terkait Asuransi Jiwa BNI Life.

Apa itu asuransi jiwa BNI Life?

Asuransi Jiwa BNI Life merupakan produk asuransi jiwa dan unit link yang ditawarkan oleh Asuransi BNI Life. BNI Life sendiri adalah asuransi milik PT Bank Negara Indonesia (Persero) yang berdiri sejak tahun 1996 dan telah memperoleh izin usaha dari pemerintah pada tahun 1997.

Selain asuransi jiwa, BNI Life juga memiliki produk-produk lainnya seperti asuransi pendidikan dan asuransi kesehatan.

Apa saja jenis asuransi BNI Life?

Jenis-jenis asuransi BNI Life yang ditawarkan antara lain:

Asuransi Jiwa BNI Life
Asuransi pendidikan
Asuransi investasi (unit link)
Asuransi kesehatan
Asuransi hari tua

Berapa premi Asuransi Jiwa BNI Life?

Besaran premi Asuransi Jiwa BNI Life bergantung pada beberapa faktor seperti misalnya profil nasabah. Untuk lebih jelasnya, lihat tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life pada tab Premi.

Berapa lama Klaim Asuransi Jiwa BNI Life?

Klaim Asuransi BNI Life biasanya memakan waktu sekitar 7 hari hingga pembayaran, namun nasabah harus melakukan pengajuan dalam waktu 30 hari sejak risiko terjadi atau 60 hari sejak risiko terjadi jika membutuhkan verifikasi lebih lanjut.

Bagaimana cara cek saldo BNI Life?

Cara cek saldo BNI Life dapat dilakukan dengan langkah-langkah berikut:

Menghubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045
Melalui SMS ke nomor 0811-1176-26, dengan format SALDO<spasi>Nomor Polis
Melalui situs resmi, klik menu Customer Portal dan masukkan informasi akun BNI Life Anda dan klik Login

Adakah produk Asuransi Jiwa Kredit BNI Life?

Terdapat produk Asuransi Jiwa Kredit BNI Life bernama BNI Life Perisai Plus yang memberikan manfaat pertanggungan hingga 300 persen bagi nasabah kartu kredit BNI Life. Lihat manfaat pertanggungan asuransi online selengkapnya pada tab Polis!

Adakah asuransi BNI Life kesehatan?

Selain asuransi jiwa, terdapat juga asuransi BNI Life kesehatan yang memberikan manfaat pertanggungan biaya medis, seperti rawat inap, rawat jalan, ataupun pembedahan. Asuransi BNI Life kesehatan tersedia untuk individu maupun kumpulan.

Berhenti asuransi BNI Life apakah uang kembali?

Saat Anda memutuskan berhenti menjadi nasabah BNI Life, ketentuan uang premi dapat kembali diterima hanya jika pembatalan polis dilakukan selama masa mempelajari polis. Apabila pembatalan dilakukan setelah masa tersebut, pemegang polis hanya akan mendapatkan nilai tunai untuk produk asuransi jiwa BNI Life yang memiliki manfaat nilai tunai.

Bagaimana cara berhenti asuransi BNI Life?

Berikut cara berhenti Asuransi BNI Life yang dapat dilakukan oleh nasabah:

Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang ada di Jakarta
Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life
Mengembalikan buku polis asuransi
Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada
Agar lebih mudah, nasabah perlu menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah
akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Sumber dan referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

https://www.bni-life.co.id/id