Asuransi Jiwa BNI Life
Asuransi Jiwa BNI Life adalah produk asuransi jiwa yang dihadirkan oleh Asuransi BNI Life. Asuransi BNI Life (BNI Life Insurance) adalah anak perusahaan dari PT Bank Negara Indonesia (Persero) yang berfokus pada produk asuransi jiwa dan asuransi kesehatan.
Asuransi Jiwa BNI Life memiliki polis unggul dengan pertanggungan hingga usia 99 tahun serta premi yang bersahabat, yaitu hanya Rp54 ribu per tahun.
Selain itu juga tersedia produk asuransi online unit link yang memberikan manfaat akhir polis berupa nilai investasi dan santunan berupa 100 persen Uang Pertanggungan yang ditambah nilai investasi.
Tak hanya BNI Life, terdapat produk asuransi jiwa terbaik dari berbagai brand lainnya yang dapat Anda temukan di Lifepal, bahkan Anda juga bisa mendapatkan tambahan diskon premi sebesar 10 persen. Yuk cek dan bandingkan polisnya secara online!
Pilihan Polis Asuransi Jiwa BNI Life
Berikut pilihan polis Asuransi Jiwa BNI Life serta manfaat pertanggungan yang bisa dipertimbangkan.
BNI Life Double ProtectionBNI Life polis asuransi jiwa yang menanggung risiko meninggal dunia dan memberikan manfaat nilai tunai serta bebas memilih jenis plan sesuai kebutuhan dan keuangan Anda.
|
BNI Life Plan Multi ProtectionProduk asuransi jiwa dengan investasi (unit link) yang memberikan perlindungan jiwa seperti persiapan dana di hari tua dengan pembayaran premi yang fleksibel.
|
B-Life Spectra LinkProduk asuransi jiwa unit link yang memberikan proteksi jiwa sekaligus investasi yang dapat digunakan sebagai perencanaan dana hari tua, pendidikan anak, hingga dana darurat.
|
BNI Life Perisai PlusProduk asuransi jiwa kredit BNI Life yang memberikan perlindungan pada pemegang Kartu Kredit BNI atas risiko meninggal dunia, cacat sementara, tetap total, dan penyakit kritis yang mungkin terjadi.
|
BNI Life Digi Micro ProtectionProduk asuransi jiwa mikro yang memberikan perlindungan atas risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan.
|
Optima Group LifeProduk asuransi jiwa yang dikhususkan untuk karyawan perusahaan yang memberikan santunan biaya jika terjadi risiko akibat kecelakaan atau sakit.
|
Optima Group ProtectionPolis asuransi jiwa kumpulan untuk karyawan yang memberikan proteksi kesehatan, jiwa, dan kecelakaan diri sekaligus dalam satu polis.
|
BLife Optima Executive SavingProgram dana pensiun bagi karyawan dengan manfaat tabungan akhir kontrak sekaligus santunan meninggal dunia bagi ahli waris.
|
Optima Group SavingMemberikan solusi finansial di hari tua dengan menggabungkan manfaat asuransi jiwa dan investasi bagi nasabah karyawan perusahaan.
|
Rangkuman Manfaat Asuransi Jiwa BNI Life
Berikut adalah rangkuman manfaat Asuransi Jiwa BNI Life yang dapat digunakan sebagai bahan pertimbangan Anda:
Produk | Manfaat |
| BNI Life Perisai Plus | Santunan meninggal dunia 300% + cacat sementara + cacat tetap total + penyakit kritis + asuransi kredit |
| BNI Life Digi Micro Protection | Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan + pendaftaran tanpa medical check up dengan biaya terjangkau |
| BNI Life Double Protection | Santunan meninggal dunia + manfaat akhir polis dan manfaat tambahan cacat tetap total + penyakit kritis + kesehatan + term life |
| BNI Life Plan Multi Protection | Santunan meninggal dunia + dana investasi + manfaat akhir polis + manfaat tambahan kesehatan dan penyakit kritis + menanggung hingga 99 tahun |
| B-Life Spectra Link | Santunan meninggal dunia + dana investasi + pembebasan biaya-biaya + manfaat akhir polis + pilihan jenis investasi |
| Optima Group Life | Santunan meninggal dunia + cacat tetap total/sebagian + pertanggungan biaya pengobatan di rumah sakit |
| Optima Group Protection | Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan + cacat tetap total/sebagian + pertanggungan biaya pengobatan di rumah sakit |
| BLife Optima Executive Saving | Dana pensiun + manfaat akhir kontrak + uang penghargaan jabatan |
| Optima Group Saving | Santunan meninggal dunia + dana pensiun + akumulasi investasi + jaminan pesangon PHK |
Tabel Premi Asuransi Jiwa BNI Life
Besaran harga premi Asuransi Jiwa BNI Life umumnya berbeda-beda mengikuti manfaat polis yang ditawarkan. Selain itu, perbedaan harga premi Asuransi Jiwa BNI Life juga dapat dipengaruhi oleh faktor-faktor seperti:
- Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain
- Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan
- Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan)
Untuk mengetahui daftar harganya, simak tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life di bawah ini:
Produk | Harga Premi |
| BNI Life Perisai Plus | Sebesar 0,69% dari saldo terhutang Kartu Kredit BNI tiap bulan |
| BNI Life Digi Micro Protection | Rp54 ribu per tahun |
| BNI Life Double Protection | Mulai Rp300 ribu per bulan |
| BNI Life Plan Multi Protection | Mulai Rp200 ribu per bulan |
| B-Life Spectra Link | Mulai Rp200 ribu per bulan atau USD25 |
Anda juga bisa menghitung berapa perkiraan Uang Pertanggungan (UP) yang Anda butuhkan di BNI Life asuransi jiwa sesuai pengeluaran bulanan dengan menggunakan kalkulator Lifepal berikut ini:
Cara Klaim Asuransi Jiwa BNI Life
Pengajuan klaim Asuransi Jiwa BNI Life dapat dilakukan dengan memenuhi persyaratan dan langkah-langkah berikut ini:
Klaim BNI Life asuransi jiwa individu
Klaim meninggal dunia
- Formulir pengajuan klaim
- Fotokopi identitas diri
- Polis asli
- Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (asli atau fotokopi legalisir)
- Akta meninggal dari catatan sipil setempat
- Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
- Resume medis lengkap yang ditandatandani oleh dokter yang merawat
- Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir)
- Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris
- Nomor rekening penerima manfaat
- Formulir surat pernyataan dan pembebasan
Klaim HCP
- Formulir pengajuan klaim
- Fotokopi identitas diri
- Fotokopi Polis
- Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
- Resume medis lengkap yang ditandatandani oleh dokter yang merawat
- Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir)
- Perincian biaya perawatan selama di rumah sakit
- Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris
- Nomor rekening penerima manfaat
Klaim cacat tetap total
- Formulir pengajuan klaim
- Fotokopi identitas diri
- Fotokopi Polis
- Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
- Resume medis lengkap yang ditandatandani oleh dokter yang merawat
- Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir)
- Surat pernyataan cacat tetap dan penyebabnya dari dokter rumah sakit yang merawat
- Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris
- Nomor rekening penerima manfaat
- Formulir surat pernyataan dan pembebasan
Klaim BNI Life asuransi jiwa kumpulan
Klaim asuransi jiwa kredit
- Identitas diri nasabah
- Sertifikat kematian asli
- Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (jika klaim atas risiko meninggal dunia)
- Surat kuasa dengan materai penjelasan rekam medis dari ahli waris
- Surat kronologis kematian peserta dari ahli waris dengan materai (jika meninggal dunia di rumah)
- Berita acara dari Kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan)
- Resume medis dari rumah sakit
- Formulir keterangan cacat tetap total yang diisi oleh dokter yang menangani
- Data inquiry, PSJT, dan saldo breakdown
- Nomor telepon keluarga yang dapat dihubungi
- Nomor rekening penerima manfaat
Klaim kecelakaan diri
- Identitas diri nasabah
- Sertifikat kematian asli
- Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (jika klaim atas risiko meninggal dunia)
- Fotokopi kwitansi perawatan berserta rincian biaya perawatan yang dilegalisir (untuk klaim perawatan)
- Surat kronologis kematian peserta dari ahli waris dengan materai (jika meninggal dunia di rumah)
- Berita acara dari Kepolisian setempat (jika meninggal dunia disebabkan kecelakaan)
- Resume medis dari rumah sakit
- Nomor telepon keluarga yang dapat dihubungi
- Nomor rekening penerima manfaat
Berikut prosedur pengajuan klaim Asuransi Jiwa BNI Life:
- Nasabah menyiapkan dan mengirimkan formulir pengajuan klaim (dapat diunduh di situs resmi Asuransi BNI Life) yang telah lengkap melalui email klaimasmik@bni-life.co.id.
- Pihak Asuransi BNI Life Insurance akan melakukan verifikasi kelengkapan dokumen klaim untuk memutuskan klaim akan diterima atau ditolak
- Jika diterima, maka status menjadi BAYAR dan nasabah akan menerima pembayaran klaim. Jika dokumen tidak lengkap, maka status menjadi PENDING dan menunggu nasabah mengirimkan kelengkapan. Jika status TOLAK, maka klaim ditolak dan nasabah akan menerima surat penolakan
- Pengajuan sebaiknya tidak dilakukan lebih dari 30 (tiga puluh) hari kalender sejak risiko terjadi, sebab jika melebihi batas waktu tersebut maka BNI Life Insurance tidak berkewajiban membayarkan santunan asuransi
- Proses klaim BNI Life Insurance umumnya membutuhkan proses maksimal 30 (tiga puluh) hari kerja sejak dokumen diterima lengkap, untuk klaim yang memerlukan verifikasi lebih lanjut biasanya membuthkan hingga 60 (enam puluh) hari kerja sejak dokumen diterima lengkap.
- Jika klaim disetujui, pembayaran akan dilakukan dalam waktu 7 hari sejak dokumen diterima lengkap.
- Pembayaran klaim akan ditransfer langsung ke rekening nasabah atau ahli waris atau penerima manfaat.
BNI Life asuransi jiwa memberikan inovasi terbaik untuk nasabah dalam mengajukan klaim, yang disebut dengan Klaim 25 Menit. Cara klaim Asuransi Jiwa BNI Life satu ini dapat mempersingkat proses klaim dengan nominal Rp10 juta dan pencairan dana dapat langsung diterima melalui transfer hanya dalam 25 menit.
Berikut langkah-langkah pengajuan Klaim 25 Menit:
- Datangi kantor pusat atau kantor cabang BNI Life terdekat
- Serahkan dokumen persyaratan klaim yang sudah lengkap ke pihak BNI Life
- Kemudian, BNI Life akan melakukan verifikasi terhadap dokumen dan juga manfaat pada polis Anda
- Saat klaim diproses, berikan formulir pengajuan klaim 25 menit yang sudah diisi lengkap
- Proses layanan memakan waktu 25 menit dan dana akan segera cair
- Jika layanan tidak dapat diproses, maka akan diarahkan ke prosedur klaim reguler
Dokumen yang perlu dipersiapkan:
- Formulir pengajuan klaim 25 Menit
- Resume medis yang telah diisi lengkap dan jelas
- Kuitansi asli biaya perawatan
- Perincian biaya yang lengkap dan jelas
- Perincian obat-obatan yang lengkap dan jelas
- Salinan hasil tertulis pemeriksaan diagnostik (bila ada, seperti : laboratorium, rontgen, dll)
- Pembayaran ke rekening peserta
Keunggulan Asuransi Jiwa BNI Life
BNI Life polis asuransi jiwa merupakan salah satu produk asuransi jiwa yang tepat untuk dipertimbangkan. Dikelola oleh salah satu perusahaan asuransi online dengan reputasi terbaik di Indonesia, tentu Asuransi Jiwa BNI Life dapat menghadirkan manfaat pertanggungan terbaik.
Sebagai bahan pertimbangan Anda, simak juga berbagai keunggulan memiliki Asuransi Jiwa BNI Life berikut ini:
1. Proses klaim mudah dan cepat
BNI Life menghadirkan inovasi Klaim 25 Menit di mana nasabah bisa memroses dan mendapatkan dana klaim hanya dalam waktu 25 menit saja. Tentu waktu yang cepat dan juga proses yang mudah ini sangat menguntungkan bagi nasabah sebab proses klaim asuransi jiwa dikenal memakan waktu cukup lama bagi sejumlah nasabah.
2. Premi terjangkau
Jika Anda mencari produk asuransi jiwa dengan manfaat lengkap namun preminya terjangkau, Asuransi Jiwa BNI Life bisa menjadi pilihan. Salah satu polisnya yakni BNI Life Plan Multi Protection bisa Anda dapatkan dengan premi mulai Rp200 ribu per bulan saja!
3. Menanggung hingga usia 99 tahun
BNI Life polis asuransi jiwa tepat untuk Anda yang membutuhkan asuransi jiwa seumur hidup atau whole life insurance. Sebab polisnya dapat menanggung hingga usia 99 tahun atau seumur hidup yang tentunya cocok untuk investasi jangka panjang bagi keluarga.
Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa BNI Life
Di bawah ini merupakan pertanyaan yang sering diajukan oleh nasabah maupun calon nasabah terkait Asuransi Jiwa BNI Life.
Asuransi Jiwa BNI Life merupakan produk asuransi jiwa dan unit link yang ditawarkan oleh Asuransi BNI Life. BNI Life sendiri adalah asuransi milik PT Bank Negara Indonesia (Persero) yang berdiri sejak tahun 1996 dan telah memperoleh izin usaha dari pemerintah pada tahun 1997.
Selain asuransi jiwa, BNI Life juga memiliki produk-produk lainnya seperti asuransi pendidikan dan asuransi kesehatan.
Jenis-jenis asuransi BNI Life yang ditawarkan antara lain:
- Asuransi Jiwa BNI Life
- Asuransi pendidikan
- Asuransi investasi (unit link)
- Asuransi kesehatan
- Asuransi hari tua
Besaran premi Asuransi Jiwa BNI Life bergantung pada beberapa faktor seperti misalnya profil nasabah. Untuk lebih jelasnya, lihat tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life pada tab Premi.
Klaim Asuransi BNI Life biasanya memakan waktu sekitar 7 hari hingga pembayaran, namun nasabah harus melakukan pengajuan dalam waktu 30 hari sejak risiko terjadi atau 60 hari sejak risiko terjadi jika membutuhkan verifikasi lebih lanjut.
Cara cek saldo BNI Life dapat dilakukan dengan langkah-langkah berikut:
- Menghubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045
- Melalui SMS ke nomor 0811-1176-26, dengan format SALDO<spasi>Nomor Polis
- Melalui situs resmi, klik menu Customer Portal dan masukkan informasi akun BNI Life Anda dan klik Login
Terdapat produk Asuransi Jiwa Kredit BNI Life bernama BNI Life Perisai Plus yang memberikan manfaat pertanggungan hingga 300 persen bagi nasabah kartu kredit BNI Life. Lihat manfaat pertanggungan asuransi online selengkapnya pada tab Polis!
Selain asuransi jiwa, terdapat juga asuransi BNI Life kesehatan yang memberikan manfaat pertanggungan biaya medis, seperti rawat inap, rawat jalan, ataupun pembedahan. Asuransi BNI Life kesehatan tersedia untuk individu maupun kumpulan.
Saat Anda memutuskan berhenti menjadi nasabah BNI Life, ketentuan uang premi dapat kembali diterima hanya jika pembatalan polis dilakukan selama masa mempelajari polis. Apabila pembatalan dilakukan setelah masa tersebut, pemegang polis hanya akan mendapatkan nilai tunai untuk produk asuransi jiwa BNI Life yang memiliki manfaat nilai tunai.
Berikut cara berhenti Asuransi BNI Life yang dapat dilakukan oleh nasabah:
- Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang ada di Jakarta
- Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life
- Mengembalikan buku polis asuransi
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
- Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada
- Agar lebih mudah, nasabah perlu menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah
- akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.bni-life.co.id/id