Jenis Tabungan BCA dan Biaya Admin – Cara Buka Online
Tabungan BCA menjadi salah satu pilihan tabungan yang digunakan banyak orang. Alasan yang sering dikemukakan adalah kantor cabang dan ATM BCA ada di mana-mana.
Untuk memenuhi kebutuhan calon nasabahnya, Bank BCA menawarkan sembilan jenis tabungan yang masing-masing menawarkan keunggulan dan persyaratan tersendiri.
Pilihan jenis tabungan BCA
Nah, buat kamu yang tertarik membuka rekening tabungan BCA, mari kita cari tahu apa saja jenis tabungan BCA terbaik yang bisa dijadikan pilihan.
1. Tahapan BCA
Salah satu jenis tabungan BCA yang banyak dipilih orang adalah Tahapan (Tabungan Hari Depan) BCA. Tabungan ini dilengkapi dengan Paspor BCA yang bisa digunakan sebagai kartu ATM, Debit dan Tunai.
Gak cuma itu aja, Tahapan BCA juga dapat mempermudah transaksi perbankanmu, salah satunya membayar tagihan kartu kredit, listrik, telepon dan lainnya.
Jenis tabungan BCA ini juga dilengkapi dengan fasilitas Internet banking, phone banking dan mobile banking dengan fitur keamanan seperti Pin ATM BCA, Pin m-BCA dan KeyBCA.
Bunga Tahapan BCA
| Saldo Tahapan BCA | Bunga |
| < Rp5.000.000 | 0,00% |
| ≥ Rp5.000.000 – < Rp50.000.000 | 0,07% |
| ≥ Rp50.000.000 – < Rp500.000.000 | 0,07% |
| ≥ Rp 500.000.000 – < Rp 1.000.000.000 | 0,08% |
| ≥ Rp 1.000.000.000 | 0,20% |
Biaya Tahapan BCA
| Biaya Tahapan BCA | Biaya |
| Setoran Awal Minimum | Rp500.000 |
| Setoran Minimum Selanjutnya | Rp50.000 |
| Saldo Rata-rata minimum per bulan | Rp100.000 |
| Saldo Minimum Ditahan | Rp50.000 |
| Biaya Administrasi per Bulan |
|
| Biaya Pembuatan/Penggantian Kartu |
|
| Biaya Penggantian Buku Karena Rusak | Rp5.000 |
| Biaya Cetak Mutasi GTU (per lembar) | Rp2.500 |
| Biaya Penutupan Rekening | Rp50.000 |
| Biaya Administrasi Tambahan di Bawah Saldo Rata-Rata Minimum | Rp5.000 |
2. Tahapan Xpresi
Tahapan Xpresi juga termasuk salah satu jenis tabungan BCA yang banyak diminati orang. Pasalnya, kamu bisa memilih lebih dari 50 desain kartu ATM.
Sama halnya dengan Tahapan BCA, Tahapan Xpresi juga dilengkapi dengan internet banking, phone banking dan mobile banking dengan fitur keamanan seperti PIN ATM BCA, Pin m-BCA dan KeyBCA.
Buat kamu yang mau memiliki jenis tabungan BCA ini caranya sangat mudah kok, berikut persyaratannya:
- Mengisi formulir permohonan pembukaan rekening
- Membawa identitas diri seperti KTP, SIM atau paspor
- Membawa NPWP (jika ada)
- Setoran awal minimal Rp 50 ribu
- Setoran selanjutnya minimal Rp 50 ribu
- Saldo ditahan minimum Rp 10 ribu
Bunga Tahapan Xpresi
| Saldo Tahapan Xpresi | Bunga |
| < Rp1.000.000 | 0,00% |
| ≥ Rp1.000.000 | 0,10% |
Biaya Tahapan BCA
| Biaya Tahapan Xpresi | Biaya |
| Setoran Awal Minimum (termasuk biaya kartu) | Rp50.000 |
| Setoran Minimum Selanjutnya | Rp50.000 |
| Saldo Minimum Ditahan | Rp10.000 |
| Biaya Kartu/Ganti Kartu | Rp25.000 |
| Biaya Penutupan Rekening | Rp10.000 |
| Biaya Administrasi per-bulan | Rp7.500 |
| Setoran di teller | Gratis |
| Tarikan tunai/transfer per transaksi | Rp15.000 |
3. Tahapan Gold
Tabungan Tahapan Gold memang ditujukan untuk para pebisnis yang bertujuan membantu kelancaran usaha atau bisnis mereka.
Dengan memiliki jenis tabungan BCA ini, kamu bisa melakukan transaksi bisnis selama 24 jam penuh, kapanpun dan dimanapun.
Selain itu, ada beberapa keunggulan lainnya dari Tahapan Gold ini, seperti:
- Ukuran buku tabungan lebih kecil. Jadi mudah dibawa kemana-mana.
- Informasi mutasi rekening lengkap. Jadi, kamu bisa mengetahui detail pemasukan dan pengeluaranmu.
- Tersedia layanan autoprint yaitu nasabah dapat mencetak buku tabungan sendiri melalui mesin Self Service Passbook Printer (SSPP).
- Kamu juga dapat mendapatkan informasi saldo setiap hari atau setiap tanggal tertentu sesuai dengan kebutuhan nasabah.
- Gak perlu ganti nomor rekening jika buku tabungan hilang.
- Tersedia Automatic Transfer System (ATS) online.
Biaya Tahapan Gold
| Biaya Tahapan Gold | Biaya |
| Setoran Awal Minimum | 10.000.000 |
| Setoran Minimum Selanjutnya | 50.000 |
| Saldo Minimum Ditahan | 50.000 |
| Biaya Penggantian Buku Karena Rusak | 5.000 |
| Saldo Rata-Rata Minimum per-Bulan | 10.000.000 |
| Biaya Administrasi Tambahan di Bawah Saldo Minimum | 25.000 |
| Biaya Penutupan Rekening | 50.000 |
| Biaya Administrasi per Bulan |
|
| Biaya Pembuatan/Penggantian Kartu |
|
4. Tahapan Berjangka
Jenis tabungan BCA yang satu memang dikhususkan untuk perorangan dengan setoran rutin dalam jumlah dan jangka waktu tertentu.
Gak cuma itu, tabungan Tahapan Berjangka ini juga dilengkapi dengan proteksi finansial dari asuransi jiwa yang memang ditujukan untuk kenyamanan nasabah yang dibedakan dari waktu lamanya menabung, seperti:
- <1 tahun, mendapatkan uang pertanggungan maksimal Rp 750 juta jika nasabah meninggal karena kecelakaan.
- >1 tahun, mendapatkan uang pertanggungan maksimal Rp 750 juta jika nasabah meninggal karena sakit dan Rp 1,5 miliar jika nasabah meninggal karena kecelakaan.
Sumber dana tabungan Tahapan Berjangka ini bisa berasal dari Tahapan, Tahapan Gold, Tapres BCA atau Tahapan Xpresi.
Ada beberapa syarat untuk memiliki jenis tabungan BCA Tahapan Berjangka ini, di antaranya:
- Jangka waktu menabung minimal 12 bulan dan maksimal 240 bulan.
- Autodebet setoran bulanan dari rekening sumber dana.
- Setoran bulanan mulai dari Rp500.000 (kelipatan Rp50.000)
- Tidak dapat melakukan penarikan dana selama jangka waktu menabung. Dan akan dikenakan penalty jika kamu melakukan penarikan dana sebelum jatuh tempo.
Kamu juga diberikan kemudahan untuk mengecek saldo tabunganmu melalui KlikBCA Individu dan KlikBCA Bisnis.
Bunga Tahapan Berjangka
| Saldo | Bunga ≥ 1 s.d. < 3 tahun | Bunga ≥ 3 s.d. < 5 tahun | Bunga ≥ 5 s.d. < 10 tahun | Bunga ≥ 10 tahun |
| < Rp1.000.000 | 1,60% | 2,10% | 2,35% | 2,60% |
| ≥ Rp1.000.000 | 2,10% | 2,35% | 2,60% | 2,60% |
Biaya Tahapan Berjangka
| Biaya Tahapan Berjangka | Biaya |
| Transaksi setoran di counter | Bebas biaya |
| Administrasi bulanan | Bebas biaya |
| Gagal debet | Bebas biaya |
| Premi asuransi | Bebas biaya |
| Penutupan rekening sebelum jatuh tempo | 1% x saldo akhir Tahapan Berjangka dengan minimal saldo Rp50.000 atau maksimal sebesar akumulasi bunga yang sudah dibayarkan kepada nasabah dipilih yang lebih besar. |
| Cetak data/mutasi di cabang | Sesuai ketentuan yang berlaku |
5. TabunganKu BCA
TabunganKu adalah salah satu jenis tabungan BCA yang banyak dipilih orang karena selain bebas biaya administrasi, TabunganKu juga memiliki setoran awal ringan.
Buat kamu yang ingin membuka rekening TabunganKu, berikut ini beberapa syaratnya:
- Setoran awal minimal Rp 20 ribu
- Setoran selanjutnya minimal Rp 10 ribu
- Melakukan transaksi pendebetan maksimum 4 kali dalam sebulan
- Membawa identitas diri seperti KTP, SIM atau paspor
- Membawa NPWP (jika ada)
Sama halnya dengan jenis tabungan BCA lainnya, kamu juga mendapatkan kartu ATM dengan limit silver, yaitu tarik tunai maksimal Rp 7 juta serta maksimal transfer ke sesama rekening BCA sebesar Rp 15 juta.
Namun, TabunganKu tidak memiliki fitur internet banking. Meski bebas biaya administrasi, kamu tetap akan mendapatkan suku bunga sesuai dengan penempatan saldo tabungan.
Bunga TabunganKu BCA
| Saldo | Suku Bunga (per tahun) |
| ≤ Rp500.000 | 0,00% |
| >Rp500.000 s.d. < Rp1.000.000 | 0,25% |
| ≥ Rp1.000.000 | 1% |
Biaya TabunganKu BCA
| Biaya TabunganKu BCA | Biaya |
| Setoran Awal | Minimal Rp20.000 |
| Setoran Selanjutnya | Minimal Rp10.000 |
| Saldo Minimal | Rp20.000 |
| Tarik Tunai | Maksimal Rp7.000.000 (per hari) dan dana yang tersisa di rekening minimal Rp20.000, kecuali untuk kondisi nasabah melakukan penutupan rekening. (Minimal penarikan di cabang sebesar Rp100.000) |
| Setor Tunai di ATM Star | Maksimal Rp15.000.000 per hari |
| Transfer antar-BCA | Maksimal Rp25.000.000 per hari |
| Biaya pasif | Rp2.000 per bulan |
| Biaya penutupan rekening | Rp20.000 |
| Biaya transaksi debet | Rp2.500 per transaksi |
| Biaya ganti buku dan kartu | Bebas biaya |
| Biaya administrasi bulanan | Bebas biaya |
6. Tapres
Tapres adalah jenis tabungan BCA yang memberikan kemudahan berupa suku bunga yang menarik. Dengan Tapres kamu gak perlu lagi buku tabungan.
Nasabah Tapres tetap mendapatkan rekening koran sebagai bentuk laporan keuangan yang lebih pribadi.
Syarat membuka Tapres BCA, di antaranya:
- Berlaku bagi nasabah perorangan yang telah berusia 17 tahun atau lebih.
- Mengisi dan menandatangani formulir permohonan pembukaan rekening.
- Bagi WNI, wajib membawa identitas diri asli KTP/SIM/Paspor dan NPWP. Sementara WNA diwajibkan untuk membawa dokumen asli Paspor/KIMS/KITAS/KITAP dan NPWP.
Bunga Tapres BCA
| Saldo | Suku Bunga (per tahun) |
| < Rp5.000.000 | 0,00% |
| ≥ Rp5.000.000 s.d. < Rp50.000.000 | 0,07% |
| ≥ Rp50.000.000 s.d. < Rp500.000.000 | 0,17% |
| ≥ Rp500.000.000 s.d. < Rp1.000.000.000 | 0,27% |
| ≥ Rp1.000.000.000 | 0,69% |
Biaya Tapres BCA
| Biaya Tapres BCA | Biaya |
| Setoran Awal Minimum | 5.000.000 |
| Setoran Minimum Selanjutnya | 50.000 |
| Saldo Minimum Rata-Rata per bulan | 5.000.000 |
| Biaya Administrasi Tambahan di bawah saldo minimum | 10.000 |
| Biaya Administrasi per bulan | 17.000 |
| Biaya Pembuatan/Penggantian Kartu | 15.000 |
| Biaya Cetak Mutasi Rekening Koran Per Rekening per Lembar | 2.500 |
| Biaya Penutupan Rekening | 50.000 |
7. Simpanan Pelajar
Simpanan Pelajar adalah jenis tabungan BCA yang diperuntukkan bagi pelajar PAUD, SD, SMP, dan SMA yang berusia < 17 tahun dan belum memiliki KTP.
Di antara keuntungan memiliki Simpanan Pelajar BCA, salah satunya adalah bebas biaya administrasi dan setoran awal hanya Rp 5.000 saja nih.
Limit transaksi dan biaya:
- Setoran Awal Rp 5.000
- Setoran Selanjutnya Rp 1.000 (minimum)
- Saldo Minimum Rp 5.000
- Batas Penarikan Tunai di ATM Rp 7.000.000/hari
- Transfer ke Rekening BCA di ATM Rp 25.000.000/hari
- Tidak ada biaya administrasi
- Biaya Penutupan Rekening Rp 5.000 (atau sebesar sisa saldo jika di bawah Rp5.000 dan dormant)
- Biaya Pasif untuk Rekening Dormant Dibebankan Sejak Bulan ke-13 Rp 1.000/bulan
- Biaya Transaksi Debit ke-5 dan seterusnya dalam Satu Bulan yang Bersangkutan Rp 2.500/transaksi
- Bebas Biaya Penggantian Kartu
- Bebas Biaya Cetak Mutasi
Reward Simpanan Pelajar
| Saldo rata-rata (12 bulan) (Rp) | Maksimal reward |
| Rp1.000.000 – Rp5.000.000 | Rp10.000 |
| > Rp5.000.000 | Rp50.000 |
Biaya Simpanan Pelajar
| Biaya Simpanan Pelajar | Biaya |
| Setoran Awal | Rp5.000 |
| Setoran Selanjutnya | Minimal Rp1.000 |
| Saldo Minimal | Rp5.000 |
| Limit penarikan tunai di ATM | Rp7.000.000/hari |
| Limit Transfer ke rekening BCA di ATM | Rp25.000.000/hari |
| Biaya Administrasi | Bebas biaya |
| Biaya penutupan rekening | Rp5.000 (atau sebesar sisa saldo jika di bawah Rp5.000 dan dormant) |
| Biaya pasif untuk rekening dormant dibebankan sejak bulan ke-13 | Rp1.000/bulan |
| Biaya transaksi debet ke-5 dst. dalam satu bulan yang bersangkutan | Rp2.500/transaksi |
| Biaya penggantian kartu | Bebas biaya |
| Biaya cetak mutasi | Bebas biaya |
8. Tabungan BCA LAKU
LAKU menjadi jenis tabungan BCA yang sangat memudahkan nasabah untuk bisa melakukan transaksi tanpa harus datang ke bank.
Selain itu, nasabah LAKU tidak dikenakan biaya administrasi bulanan lho. Keamanan dalam bertransaksi yang didapat dari LAKU berupa penggunaan PIN atau password sekali pakai.
Cara daftar:
Datang ke agen LAKU, isi formulir, dan lengkapi dengan identitas diri. Kamu akan langsung mendapatkan Kartu LAKU.
Kamu akan menerima struk transaksi dan SMS informasi berupa nomor rekening dan PIN. Setelah mendapatkan persetujuan, kamu akan menerima SMS persetujuan.
Cara setor tunai:
- Datang ke agen LAKU.
- Masukkan kartu LAKU ke Micro ATM.
- Masukkan jumlah uang yang ingin ditabung dan nomor PIN.
- Kamu akan mendapat SMS yang isinya kode OTP.
- Masukkan kode OTP, dan tekan tombol lanjut.
- Struk setoran akan tercetak dan kamu akan mendapat SMS bukti setoran.
Cara tarik tunai:
- Datang ke agen LAKU kemudian masukkan kartu LAKU ke Micro ATM.
- Masukkan jumlah uang yang ingin ditarik dan nomor PIN.
- Kamu akan mendapat SMS yang isinya kode OTP.
- Kemudian masukkan kode OTP dan tekan tombol lanjut.
- Struk penarikan akan tercetak dan akan mendapatkan SMS bukti penarikan.
- Agen akan memberikan yang sesuai dengan jumlah penarikan.
Sementara limit transaksinya adalah:
- Saldo Tabungan Rp20.000.000 (maksimum)
- Tarikan Tunai Rp5.000.000/bulan (maksimum)
- Isi Pulsa Rp 1.100.000/hari (maksimum)
- Bayar Tagihan sesuai dengan jumlah
Biaya LAKU BCA
| Biaya LAKU BCA | Biaya |
| Tarik Uang | Rp2.000/kartu |
| Saldo tabungan | Maksimal Rp20.000.000 |
| Tarikan uang | Maksimal Rp5.000.000/bulan |
9. Tabungan BCA Dollar
Bank BCA juga menyediakan fasilitas simpanan mata uang asing, yaitu Tabungan BCA Dollar. Dengan memiliki jenis tabungan BCA ini, kamu bisa menabung sekaligus berinvestasi.
Ada sejumlah keuntungan dari Tabungan BCA Dollar, antara lain:
- Adanya Kartu BCA Dollar yang memungkinkan transaksi di ATM BCA.
- Adanya kemudahan dalam melakukan setoran dan tarikan banknotes.
- Pemberian fasilitas e-Banking, dari KlikBCA, m-Banking BCA, BCA by Phone, hingga SMS BCA.
- Pemberian informasi transaksi lewat SMS atau email.
Syarat dan cara membuka rekening Tabungan BCA Dollar:
- Nasabah perorangan berusia 21 tahun atau telah menikah.
- Isi dan tandatangani formulir permohonan di atas materai.
- Bawa dan serahkan dokumen identitas diri asli (KTP/Paspor) serta NPWP.
- Buat WNA, tunjukkan paspor/Kitas dan NPWP.
- Setoran awal minimal USD 100 atau SGD 200.
- Biaya administrasi bulanan USD 1 atau SGD 2.
Bunga BCA Dollar
| Saldo | Suku Bunga / Tahun |
| < USD 100 | 0,00% |
| ≥ USD 100 s.d. < USD 10.000 | 0,10% |
| ≥ USD 10.000 s.d. < USD 100.000 | 0,10% |
| ≤ USD 100.000 s.d. < USD 200.000 | 0,20% |
| ≤ USD 200.000 | 0,30% |
Biaya BCA Dollar
| Biaya BCA Dollar | Biaya |
| Setoran Awal Minimum | USD 100 |
| Biaya Admin Bulanan | USD 1 |
| Biaya Penutupan | USD 5 |
Cara buka tabungan BCA online
Kini pembukaan rekening BCA secara online telah tersedia di BCA Mobile. Adapun tata cara buka rekening BCA melalui BCA Mobile, yaitu:
- Unduh aplikasi BCA Mobile.
- Buka aplikasi tersebut dan pilih “Buka Rekening Baru”.
- Pilih jenis tabungan yang diinginkan, misalnya “Tahapan BCA”.
- Lengkapi dokumen yang diperlukan.
- Isi data diri.
- Pilih Kartu Paspor yang diinginkan.
- Verifikasi dengan video call.
- Aktivasi.
Selain dari BCA Mobile, kamu juga bisa membuka rekening BCA melalui KlikBCA.
Berapa yang harus disisihkan tiap bulan untuk mencapai Rp100 juta dalam setahun?
Setiap orang pasti memiliki tujuan keuangan, termasuk kamu. Misalnya dalam lima tahun ke depan, kamu berencana untuk membeli mobil baru seharga Rp100 jutaan.
Untuk mencapai tersebut, kamu harus menabung setiap bulannya.
Nah untuk mengetahui berapa sih uang setiap bulannya yang harus kamu tabung agar lima tahun lagi bisa beli mobil, gunakan kalkulator menabung bulanan dari Lifepal.
Tips dari Lifepal! Memiliki dana simpanan di dalam tabungan adalah langkah yang bijaksana dalam mendukung pengelolaan keuangan di masa depan yang sehat.
Namun jangan berhenti di situ saja karena kamu bisa memanfaatkan proteksi keuangan dari asuransi jiwa.
Asuransi jiwa adalah produk pengelolaan keuangan yang menawarkan manfaat santunan uang tunai yang kamu bisa dapatkan andai mengalami risiko musibah kehilangan sumber penghasilan, misalnya akibat cacat fisik dari kecelakaan kerja atau kehilangan pekerjaan akibat PHK.
Manfaat santunan tunai juga bisa didapatkan andai pemegang polis mengalami musibah meninggal dunia. Uang santunan akan diberikan kepada keluarga atau ahli waris sehingga mereka akan terjamin secara finansial sepeninggal pemegang polis.
Tentunya ada berbagai pilihan produk asuransi jiwa yang kamu bisa dimanfaatkan. Namun agar pilihanmu tepat, kamu bisa cari tahu dengan kalkulator produk asuransi jiwa Lifepal berikut.
Jangan ragu untuk berkonsultasi secara gratis sekaligus mendapatkan referensi kepada puluhan perusahaan asuransi terbaik Indonesia hanya di Lifepal.
Simak pula ulasan mengenai limit tarik tunai BCA di artikel Lifepal lainnya!
Tanya jawab seputar tabungan BCA
- Tahapan BCA
- Tahapan Xpresi
- Tahapan Berjangka
- Tahapan Gold
- Tapres
- Simpanan Pelajar
- TabunganKu
- LAKU
- BCA Dollar
Bunga tabungan dari BCA beragam, tergantung dari produk tabungannya. Untuk tabungan Tahapan BCA, bunganya mulai dari 0-0,21%. Sementara untuk produk Deposito berkisar 3,10%.
Jika kamu mencari produk tabungan BCA yang tidak dikenakan biaya administrasi, maka sebaiknya kamu memilih Simpanan Pelajar. Pasalnya, tabungan ini dikhususkan untuk pelajar dari PAUD sampai SMA dengan usia di bawah 17 tahun.
Sama halnya dengan manfaat asuransi motor yang mana bisa menanggung biaya perawatan dan perbaikan motor. Asuransi motor akan memberimu jaminan pelunasan tagihan servis dan perbaikan dalam berbagai skala kerusakan, mulai dari skala ringan dan berat serta bahkan jaminan ganti rugi jika motormu hilang akibat dicuri.