7 Pilihan Kartu Kredit BNI yang Paling Cocok Buatmu

kartu kredit bni dan keunggulannya

Kartu kredit BNI hadir untuk memberikan layanan yang terbaik guna memenuhi kebutuhan masyarakat. Bank BNI sendiri telah menerbitkan 24 jenis kredit dengan berbagai keunggulan masing-masing dan limit kartu kredit BNI yang beraneka ragam. Persyaratan untuk bisa memilikinya pun terbilang gak ribet dan unik jika dibandingkan dengan produk dari bank lainnya. 

Tertarik untuk memiliki kartu kredit dari Bank BNI? Berikut beberapa pilihan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhanmu. Oh ya, sebagai informasi, Bank BNI juga memiliki banyak produk asuransi jiwa berkualitas untuk memproteksi dirimu dan keluarga, baik produk asuransi jiwa konvensional yaitu BNI Life, maupun asuransi jiwa syariah yakni BNI Life Syariah

7 Pilihan kartu kredit BNI terbaik 

Dari seluruh 24 jenis kartu kredit BNI yang ada, berikut ini Lifepal rangkum tujuh pilihan terbaik yang paling pas dengan keperluan sehari-hari kamu. 

  • BNI Visa Infinite
  • BNI MasterCard World
  • BNI Visa Signature
  • BNI LotteMart Platinum
  • BNI JCB Precious
  • BNI Style Titanium

1. BNI Visa Infinite 

Kartu kredit ini cocok banget buat kamu yang suka jalan-jalan ke luar negeri. Pasalnya, kamu bisa menggunakan kartu kredit ini sebagai alat pembayaran di seluruh merchant yang berlogo Visa saat sedang berlibur ke luar negeri.

Buat mendukung hal itu, Bank BNI memberikan limit kartu kredit yang cukup besar. Limit kartu kredit BNI Visa Infinite ini bisa mencapai lebih dari Rp30.000.000.

Berikut ini fitur BNI Visa Infinite.

  • Bunga belanja: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun
  • Bunga penarikan tunai: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun
  • Iuran tahunan kartu utama: Rp4 juta. 
  • Iuran tahunan kartu tambahan: Rp2 juta. 

Layanan BNI Visa Infinite

  • Layanan customer service 24 jam buat membantu segala keperluanmu seperti layanan pergantian tiket darurat, layanan kehilangan bagasi, dan lainnya.
  • Akses ke lebih dari 900 airport lounge di seluruh dunia melalui jaringan Priority Pass.
  • Bebas biaya memberships dan biaya buat delapan kunjungan setiap tahun
  • Mendapat layanan khusus buat keperluan travel-mu.

Syarat membuat kartu kredit BNI Visa Infinite

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp36 juta
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

*Bank berhak menyetujui/menolak jenis kartu yang dipilih/diinginkan oleh pemohon kartu Kredit BNI berdasarkan informasi penghasilan pemohon Kartu Kredit BNI.

**Berlaku untuk pemegang kartu utama dan kartu tambahan.

Berhubung kartu ini memanjakan para traveller, ada pula program yang namanya Double Garudamiles atau Krisflyer. Lewat program ini,  jika dalam periode tiga bulan tagihan secara berturut-turut, transaksi belanjamu mencapai rata-rata Rp30 juta, kamu bisa menukar BNI Reward Points dengan Double Garudamiles atau Krisflyer, dengan minimal penukaran 10.000 miles.

2. BNI MasterCard World

Kartu kredit BNI MasterCard World merupakan pengembangan dari kartu kredit dengan segmen premium.

Berikut ini fitur BNI MasterCard World.

  • Bunga belanja: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun 
  • Bunga penarikan tunai: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun
  • Iuran tahunan kartu utama: Rp800 ribu. 
  • Iuran tahunan kartu tambahan: Rp400 ribu. 

Layanan BNI MasterCard World.

  • Mendapatkan diskon hingga 20% jika membeli tiket pesawat di BNI teletravel.
  • Nikmati fasilitas free Executive Lounge di bandara-bandara yang bekerja sama dengan BNI.

Syarat membuat kartu kredit BNI MasterCard World

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp200 juta
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

*Bank berhak menyetujui/menolak jenis kartu yang dipilih/diinginkan oleh pemohon kartu Kredit BNI berdasarkan informasi penghasilan pemohon Kartu Kredit BNI.

**Berlaku untuk pemegang kartu utama dan kartu tambahan.

3. BNI Visa Platinum

Jenis kartu kredit BNI Visa Platinum bisa dibilang gak jauh berbeda dengan BNI Visa Infinite. Dengan kartu ini, kamu dapat dengan leluasa melakukan transaksi di merchant seluruh dunia yang berlogo Visa.

Kartu kredit satu ini juga memiliki fasilitas yang dapat memantau transaksi. Tujuannya jelas buat mengantisipasi adanya penyalahgunaan kartu.

Berikut ini fitur BNI Visa Platinum.

  • Bunga belanja: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun 
  • Bunga penarikan tunai: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun
  • Iuran tahunan kartu utama: Rp600 ribu. 
  • Iuran tahunan kartu tambahan: Rp300 ribu. 

Layanan BNI Visa Platinum.

  • Layanan customer service 24 jam buat membantu segala keperluanmu seperti layanan penggantian tiket darurat, layanan kehilangan bagasi, dan lainnya.
  • Akses ke lebih dari 900 airport lounge di seluruh dunia melalui jaringan Priority Pass Bebas biaya memberships dan biaya buat delapan kunjungan setiap tahun
  • Mendapat layanan khusus buat keperluan travel-mu.
  • Mendapatkan berbagai layanan bertaraf Internasional dengan harga khusus dari The Platinum Life seperti Luxury Golf Club, Bon Appetit Club dan VISA Platinum Club.

Syarat membuat kartu kredit BNI Visa Platinum

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp36 juta
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

4. BNI Visa Signature

BNI Visa Signature memberikan kamu kebebasan dan kemudahan dalam bertransaksi baik di dalam maupun di luar negeri. 

Pasalnya kartu kredit jenis ini dapat digunakan di jutaan merchant yang berlogo Visa di seluruh dunia. Untuk melengkapi kelebihannya, batas kredit yang diberikan juga tinggi sehingga sangat cocok digunakan untuk kebutuhan pribadi, bisnis, ataupun keluarga.

7 Pilihan Kartu Kredit BNI yang Paling Cocok Buatmu
7 Pilihan Kartu Kredit BNI yang Paling Cocok Buatmu

Berikut ini fitur Visa Signature.

  • Bunga belanja: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun 
  • Bunga penarikan tunai: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun
  • Iuran bulanan kartu utama: Rp800.000.
  • Iuran bulanan kartu tambahan: Rp400.000.

Layanan BNI Visa Signature.

  • Layanan customer service yang disediakan dalam 24 jam, dan siap membantu kamu kapanpun untuk segala kebutuhan informasi atau transaksi pada BNI Visa Signature kamu.
  • Terdapat layanan khusus yang tersedia kapanpun dan dimanapun untuk kamu pemegang kartu kredit BNI jenis ini. Layanan yang diberikan seperti, layanan untuk keperluan travel, layanan sewa mobil dan limousine, olahraga serta hiburan.
  • Mendapatkan double rewards poin, setiap transaksi dalam negeri di beberapa merchant terpilih. Berlaku di Departemen Store untuk pilihan sepatu dan baju serta jam dan perhiasan.
  • BNI Visa Signature juga memberikan layanan keamanan pada kartu kredit kamu. Layanannya yaitu pemantauan dini terhadap setiap transaksi yang terjadi pada kartu kredit kamu. Hal ini dilakukan agar terhindar dari penyalahgunaan kartu.

Syarat membuat kartu kredit BNI Visa Signature

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp180 juta
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

5. BNI LotteMart Gold dan Platinum

Kartu kredit BNI LotteMart Gold dan Platinum jelas ditujukan buat kamu yang suka belanja, terutama di supermarket LotteMart.

Berikut ini fitur BNI LotteMart Gold dan Platinum.

  • Bunga belanja dan penarikan tunai: 2,25% per bulan. 
  • Iuran bulanan kartu utama: Rp10 ribu untuk Gold dan Rp50 ribu untuk Platinum. 
  • Iuran bulanan kartu tambahan: Rp5 ribu untuk Gold dan Rp25 ribu untuk Platinum.

Layanan BNI LotteMart Gold dan Platinum.

  • Mendapatkan cashback 3 persen setiap transaksi di LotteMart dan tambahan 0,5 persen buat transaksi cicilan di LotteMart.
  • Mendapat tambahan diskon 5 persen buat kartu kredit gold atau 7,5 persen buat platinum setiap pembelian produk private brand LotteMart.
  • Berkesempatan buat mendapatkan undian belanja gratis di LotteMart.

Syarat membuat kartu BNI LotteMart Gold dan Platinum

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp36 juta untuk Gold dan Rp84 juta untuk Platinum
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

6. BNI JCB Precious

BNI JCB Precious merupakan kartu kredit yang dibuat lebih lengkap fiturnya untuk memenuhi kebutuhan transaksi di mana saja kamu berada. Baik digunakan untuk transaksi bisnis, pribadi maupun digunakan untuk menikmati waktu luang bersama keluarga.

Berikut ini fitur BNI JCB Precious.

  • Bunga belanja: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun 
  • Bunga penarikan tunai: 2,25% per bulan atau 26,95% per tahun
  • Iuran tahunan kartu utama: Rp600.000.
  • Iuran tahunan kartu tambahan: Rp300.000.

BNI JCB Precious juga menawarkan layanan yang cukup lengkap, yaitu:

  • Terdapat layanan 24 jam BNI Call yang dibuat khusus untuk membantu kamu mendapatkan informasi lebih terkait dengan transaksi pada kartu kredit.
  • Tersedia layanan khusus yang lengkap di seluruh dunia. Layanan tersebut mencakup, layanan kartu hilang, bantuan referensi medis, bantuan referensi masalah hukum, layanan penggantian tiket darurat, layanan kehilangan bagasi, layanan antar dokumen penting serta layanan bantuan pra perjalanan. Cara menggunakan layanan itu kamu cukup menghubungi JCB Plaza Call Center atau melalui website www.jcbcard.com/ws/hotline24.html. 
  • Dapat menikmati fasilitas free Airport Lounge di 28 Bandara Jepang dan 15 Bandara Tiongkok.
  • Mendapatkan pelayanan eksklusif merchant restoran, golf, hotel dan lainnya baik di dalam maupun luar negeri.
  • Mendapat kemudahan informasi mengenai penawaran spesial di merchant JCB melalui aplikasi JCB Indonesia Privilege Guide. Aplikasi ini bisa diunduh melalui Playstore dan App Store pada smartphone kamu.
  • Layanan khusus untuk keamanan kartu, layanan ini diberikan BNI JBC Precious sebagai bentuk pemantauan dini dari segala jenis transaksi yang dilakukan pada kartu kamu.

Syarat membuat kartu BNI JCB Precious

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp36 juta
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

7. BNI Style Titanium

BNI Style Titanium khusus dirancang oleh Bank BNI kepada para nasabah agar leluasa melakukan transaksi di seluruh dunia.

Berikut ini fitur BNI Style Titanium.

  • Bunga belanja dan penarikan tunai: 2,25% per bulan. 
  • Iuran tahunan kartu utama: Rp500 ribu. 
  • Iuran tahunan kartu tambahan: Rp250 ribu. 

Layanan BNI Style Titanium.

  • Dapat melakukan transaksi di merchant atau ATM berlogo Mastercard dan Cirrus di seluruh dunia.
  • Mendapatkan penawaran menarik buat pembelian paket perjalanan liburanmu, seperti  menikmati hidangan spesial di resto dan cafe favorit maupun belanja di butik-butik kesayangan.
  • Buat setiap transaksi ritel sebesar Rp2.500 dan kelipatannya bakal mendapatkan satu reward points yang dapat ditukar dengan hadiah menarik selama program promo masih berlaku.

Syarat membuat kartu kredit BNI Style Titanium

  • Penghasilan minimum setahun*: Rp36 juta
  • Usia minimum pemegang kartu utama: 21 tahun
  • Usia minimum pemegang kartu tambahan: 17 tahun
  • Usia maksimum**: 65 tahun

Keuntungan menggunakan kartu kredit BNI

Terdapat beberapa keuntungan yang bisa kamu dapatkan ketika menggunakan kartu kredit BNI. Apa saja keuntungan itu?

1. Dapat digunakan di dalam dan luar negeri

Hampir semua jenis kartu kredit BNI diterima di berbagai merchant di Indonesia. Tak hanya itu, kartu kredit ini juga bisa digunakan untuk kebutuhan transaksi di luar negeri. Hal ini tentu memudahkan kamu dalam segala urusan bertransaksi.

2. Pembayaran tagihan fleksibel

Kamu mendapat kelonggaran pada pembayaran tagihan. Sebab, tagihan yang kamu miliki tak harus dibayarkan secara lunas pada bulan tersebut. Kamu bisa menyiasatinya dengan membayar minimal 10 persen dari tagihan bulanan untuk menghindari biaya keterlambatan bayar.

3. Bisa tarik tunai di ATM

Ketika kamu membutuhkan uang cash, gak perlu pusing lagi. Karena, kamu bisa melakukan tarik tunai seperti menggunakan kartu debit biasa. 

4. Bayar tagihan dalam satu waktu

Kamu bisa lebih mudah bayar tagihan karena kamu sudah bisa membayar tagihan bulanan secara bersamaan, tentunya hanya dalam satu waktu. 

Dengan begitu kamu bisa lebih menghemat biaya administrasi yang dikeluarkan sebab dengan sistem bayar satu waktu ini kamu hanya dikenakan biaya administrasi sebesar Rp5.000 saja.

5. BNI Airport Lounge

Keuntungan Airport Lounge ini akan lebih dirasakan bagi kamu yang hobi traveling. Hanya dengan menunjukan kartu kreditnya saja, kamu sudah bisa dimanjakan dengan fasilitas executive airport lounge. Fasilitas executive airport lounge ini ditawarkan secara gratis.

6. BNI rewards points

Kamu bisa dapat hadiah langsung dari rewards points yang kamu kumpulkan. Cara mengumpulkan point ini yaitu dengan melakukan transaksi Rp2.500 kamu sudah mengantongi 1 point dan ini berlaku kelipatan untuk transaksi lainnya. 

Maka semakin banyak melakukan transaksi dengan kartu kredit BNI maka kesempatan mendapat hadiah dari rewards points semakin besar.

7. BNI merchandising

Banyaknya promo menarik yang diberikan oleh BNI. Kamu bisa menggunakan promo tersebut pada setiap merchant yang bekerjasama dengan BNI. Biasanya merchant yang paling sering bekerja sama yaitu, restoran, kafe, dan toko elektronik.

Syarat pengajuan kartu kredit BNI

Sebelum mengajukan, ada beberapa persyaratan yang perlu diperhatikan. Selain tidak masuk dalam daftar blacklist Bank Indonesia (BI), berikut syarat lainnya yang harus dipenuhi. 

7 Pilihan Kartu Kredit BNI yang Paling Cocok Buatmu
7 Pilihan Kartu Kredit BNI yang Paling Cocok Buatmu

Nasabah Karyawan

Nasabah Pengusaha dan Profesional

  • Usia minimum 21 tahun dan maksimum 65 tahun. Untuk kartu kredit tambahan, minimum usia 17 tahun atau sudah menikah. 
  • Minimal penghasilan sebesar Rp3 juta per bulan. 
  • Warga Negara Indonesia (WNI) atau WNA bersedia melampirkan KITAS.
  • Mengisi formulir aplikasi pembuatan kartu kredit
  • Melampirkan identitas diri (KTP/SIM/PASPOR)
  • Melampirkan slip gaji
  • Melampirkan fotokopi NPWP
  • Usia minimum 21 tahun dan maksimum 65 tahun. Untuk kartu kredit tambahan, minimum usia 17 tahun atau sudah menikah. 
  • Warga Negara Indonesia (WNI) atau WNA bersedia melampirkan KITAS.
  • Mengisi formulir aplikasi pembuatan kartu kredit
  • Melampirkan identitas diri (KTP/SIM/PASPOR)
  • Melampirkan slip gaji
  • Melampirkan fotokopi NPWP
  • Minimal penghasilan sebesar Rp3 juta per bulan
  • Melampirkan fotokopi rekening koran/ tabungan selama 3 bulan terakhir (pengusaha). 
  • Melampirkan fotokopi surat izin praktik (profesional). 

Kamu juga bisa menyimak cara membuat kartu kredit Bank BNI, setelah merasa telah memenuhi syarat-syarat di atas.

Itulah 7 jenis kartu kredit dari BNI dan berbagai informasi terkait lainnya yang bisa membantu kamu memilih kartu kredit sesuai kebutuhan. Limit Kartu Kredit BNI beranekaragam, tergantung dari setiap jenis kartu kreditnya. 

Biasanya, ketika mengajukan, pihak penyedia kartu akan menawarkan range limit yang berbeda-beda. Kamu bisa mengajukan berapa limit kartu kredit yang kamu kehendaki. Bijaklah dalam menentukan limit kartu kredit ini. Sesuaikan dengan kebutuhanmu.

Nah, sebelum mengajukan kartu kredit BNI, pastikan kamu memiliki keuangan yang sehat ya agar dapat menggunakannya dengan bijak.

Sebaiknya, hindari kebiasaan menggunakan kartu kredit untuk kebutuhan konsumtif, seperti membeli jam tangan, sepatu, dan lain sejenisnya. Melainkan, manfaatkan kartu kredit untuk kebutuhan produktif, misal beli laptop untuk kebutuhan kerja atau dana mendesak. 

Pastikan juga cicilan kartu kredit tiap bulannya tidak melebihi 20 persen dari gaji. Misalnya, kamu memiliki gaji Rp6 juta sebulan, cicilan kartu kredit tiap bulannya sebaiknya gak melebihi Rp1,2 juta. 

Utamakan pos keuangan tabungan dan asuransi agar perputaran finansial tetap sehat.  Tahukah kamu? Asuransi adalah peran peting untuk menjaga stabilitas keuangan. Untungnya, BNI juga menawarkan berbagai fasilitas keuangan lainnya, diantaranya asuransi kesehatan dan asuransi jiwa BNI Life.

Mengapa demikian? Yuk, temukan jawabannya dengan cek kesehatan keuangan kamu secara online dan gratis di fitur Cek Keuangan dari Lifepal!

Kalau kamu juga pertanyaan seputar kartu kredit maupun utang, kamu bisa menggunakan fitur Tanya Lifepal, di mana nanti pertanyaan-pertanyaan kamu akan dijawab dengan gamblang dan lengkap oleh para pakar di bidang finansial.

Pertanyaan seputar kartu kredit BNI